编辑：佚名 来源：财经新闻网
郑明杉/文
面业公司经营人、县主任、农信社副主任联合骗贷，伪造的土地证也蒙混过关。时任该信用社副主任的丁某鹏从中帮忙，并让该行任贷款科长的弟弟“关照”此贷款。
1月26日，裁判文书网披露，扶沟县农信社被骗贷400万。另一文书披露，丁某鹏分的166.5万，获刑8年。
而该行员工触碰司法红线，并非首例。财经网金融梳理发现，近年该行员工多次涉信贷业务违法，获罪获刑，甚至给该行造成经济损失。
兄弟二人合伙协助一公司诈骗贷款400万
一行人联合用伪造土地证骗取贷款400万，几人各自瓜分巨款。而据文书披露，卷入此案的还有时任该信用社副主任的丁某鹏，以及他在该信用社任贷款科长的弟弟丁某。据文书披露，丁某鹏曾收到面业公司法人等人委托，让弟弟“关照”此贷款。
2013年上半年，扶沟县原主任田某占伙同同伙，找来了当地面业公司实际经营人李某民，商量利用其已停产的公司作抵押贷款。
几人商量之后，李某民找来了他的亲戚丁某鹏，让丁某鹏给在扶沟农信联社工作，任贷款科长的丁某“关照”这笔贷款。
据另一裁判文书披露，丁某鹏系原扶沟县信用联社大李庄信用社副主任。而其弟丁某正是该信用社贷款科长。
丁某鹏的证词也透露，“2013年上半年，田某占等三人找我说，贷款手续已经到我弟丁某科室了，让我帮忙给我弟说一下审批快一点。”
在法庭上，罪犯李某的证词披露，丁某鹏曾说，“要不是他兄弟丁某，这笔贷款也出不来。”
田某证词也透露，“我向丁某咨询贷款怎么完善手续。是丁某鹏让我们找的丁某。我们在信用联社楼下，我的车上见丁某的，他给我们写办理贷款需要的手续清单，”田某证词还透露，他和同伙还给了丁某1万块钱。后来，丁某将手续办好了。
多方审批仍未发现土地证作假
那么，后续的贷款审批是如何核查的呢？
据文书透露，李某民和其同伙一行人找人填写了虚假土地证。而另一丁某鹏的裁判文书显示，2013年7月18日，丁某鹏利用办理的虚假的国有土地使用证等，成功办理了鑫源面业房屋所有权证。
但假证依然逃过了银行的贷款核查程序。
该联社工作人员胡某称，“借款400万是时任科长丁某安排我让我办理的。贷款调查时是我与丁某一起去厂里调查的。”
而该面业公司的不止胡某参与，丁某鹏和其弟弟丁某都参与了三次实地调查，但这几次调查报告最终是由丁某做，贷款也顺利批了下来，银行方面并未核实到土地证系假的。
据该工作人员胡某称，第一次，胡某和丁某鹏等人一起去，李某民接待，称面粉厂需要资金购入小麦，厂当时正在生产；第二次，该行贷款科长丁某等行内工作人员一同前往。第三次，理事长也参与其中。
而丁某也称，“我去鑫源面业实地考察三次，第一次我和胡某调查面粉厂是否经营，李记民接待；第二次是看产经营情况。核实土地证的真假。”
该行业务部客户经理也称，“业务部科长丁某安排胡某和我一同到扶沟县土地局，核实鑫源面业土地证的真实性，土地局工作人员没有找到鑫源面业的档案信息，下午我和胡某到土地局，在电脑里找到的鑫源面业的信息档案。”
值得注意的是，该信用社理事长，对假土地证表示，“不清楚土地证是假的我不清楚。”
该信贷科谭某也表示，“业务部科长丁某做的调查情况介绍。”
最终，据裁判文书披露，田某与丁某鹏等人贷款诈骗400万元，丁某鹏实际占有166.5万，田某占实际占有173.5万元。
2020年11月，河南周口市人民法院判处，丁某鹏犯贷款诈骗罪，获刑八年，并处罚金人民币7万元。据裁判文书披露，该行业务部科长丁某被另案处理。
员工涉嫌信贷获罪并非首例
而该行员工在信贷类业务中触碰司法红线，并非首例。财经网金融梳理发现，扶沟农商行的员工多次涉嫌信贷业务违法，获罪获刑，给该行造成经济损失。
2020年10月15日，裁判文书网也披露，原扶沟农商行文化路支行客户经理方某，挪用客户资金95万，违法放贷76万余元，犯挪用资金罪、违法放贷罪，获刑1年6个月。
据文书披露，经该客户经理挪用的资金，以及违法发放的上述贷款，在改制后扶沟农商行五级分类状态目前为损失状态，造成损失无法收回。
据银保监局披露，2019年1月，河南扶沟农商行开业获批。公告显示，“扶沟县农村信用合作联社债权债务由扶沟农商行承担。”即言之，扶沟农信联社乃扶沟农商行前身。
而在此之前，扶沟农信联社多次因信贷违规而领罚，该行多名董事高层遭警告。
2018年8月，河南银保监局披露，扶沟县农村信用合作联社被罚60万，扶沟联社理事长刘军旗、主任杨永生被警告，每人处罚款6万元，扶沟联社时任理事长王耀同、副主任刘同彬也被分别给予警告。扶沟联社的主要违法违规事实包括，瞒报漏报案件（风险信息）、参与发放社团贷款，导致集中度超标。
Copyright © 2017-2018