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基金经理审阅了年报，整理了十余家银行理财公司的规模和盈利数据。 其中，招行理财以管理规模2.55万亿元、净利润31.90亿元，仍稳居银行理财市场第一； 兴银理财是一家近年势头强劲的公司，规模增至2.26万亿元，净利润25.82亿元； CNC金控净利润增长10.11%至22.55亿元。
此外，交通银行理财、平安理财等公司2023年也实现了规模增长； 工银理财、民生理财、交银理财等也实现净利润同比增长。
招银金控、兴银金控规模名列前茅
截至2023年底，银行理财市场现有规模达26.80万亿元。 上市银行年报数据披露，招商银行、兴业银行、中国平安、光大银行、工商银行等几大国有银行旗下理财公司管理资产超万亿元，位居全国前列。行业。
从管理资产规模来看，截至2023年末，招银理财管理的理财产品余额为2.55万亿元。 虽然较上年末下跌4.49%，但仍位居银行理财公司第一。 年报称，报告期内，招商理财按照“稳规模、调结构、提能力”的经营策略，推动价值循环链高效运转。
兴银理财2023年末规模排名市场第二，管理规模2.26万亿元，较上年末增加逾1700亿元，增幅8.18%。 兴业银行年报称，兴业金控加强产品供销适应，加大低波动、稳定产品发行力度，抓住“五新赛道”资产红利，加快战略创新产品布局。
各大国有银行的理财子公司规模较为相似。 中银理财、工银理财位居行业第三、第四位，去年底理财产品余额分别为1.63万亿元、1.61万亿元； 农银理财和建信理财排名第五和第六。 年末金融产品余额分别为1.59万亿元、1.50万亿元。
此外，光大金管、交银金管、平安金管3家理财公司管理规模也突破1万亿元。 其中，光大财富去年底管理资产总额1.31万亿元； 交银理财理财产品余额1.23万亿元，较上年末增长13.45%； 平安理财理财产品余额1.01万亿元，较上年末增长13.45%。 较上年末增长14.20%。
上市银行披露的数据显示，截至去年底，民生金融自主发行和管理的金融产品总规模8684.74亿元； 清银理财产品规模2081.22亿元，一年增加73.07亿元，增幅3.64%。
信银国际金控和民生金控引领利润增长
2023年，随着银行理财市场逐步复苏，部分银行理财公司利润实现正增长，但不少银行理财公司净利润也出现同比下滑。
基金君计算了2023年上市银行旗下理财公司的净利润数据，与2022年的净利润进行了对比，可以看到利润增速的变化。
从目前披露的盈利数据来看，招银理财在十几家银行理财公司中仍排名第一。 2023年实现净利润31.90亿元，同比下降11.22%； 期末招银理财总资产210.62亿元。 人民币，净资产201.35亿元。
兴银理财2023年实现净利润25.82亿元，同比下降17%； 实现营业收入38.48亿元。 截至去年底，兴银金管总资产150.35亿元，净资产146.21亿元。 兴银金管表示，开业以来，已服务超过2500万客户，为客户创造投资收益超过2700亿元。
值得注意的是，信银理财是十余家银行理财公司中利润增长最为强劲的一家。 中信银行年报显示，信银理财2023年实现净利润22.55亿元，同比增长10.11%； 实现营业净收入34.80亿元，比上年下降2.05%。 信银金控期末总资产122.92亿元，净资产117.11亿元； 净资产收益率（ROE）21.31%，资产负债率4.72%。
平安理财2023年也实现利润增长，全年净利润18.85亿元，同比小幅增长0.16%。 期末，平安金管总资产113.93亿元，净资产105.47亿元。
此外，民生金管、工银金管、交银金管2023年也实现利润正增长。其中，民生金管利润增速排名第一，净利润11.52亿元，同比增长10.98%； 工银金管实现净利润13.25亿元，同比增长7.20%； 交银理财去年实现净利润12.4亿元。 ，同比增长4.38%。
不过，也有不少银行理财公司利润出现下滑。 例如，农银理财2023年实现净利润15.97亿元，同比下降54.67%； 建信金管实现净利润13.23亿元，同比下降53.42%； 此外，规模较小的重庆农商金管2023年实现净利润1.7亿元，同比下降52.51%。
此外，中邮金管、中银金管、清银金管、光大金管等公司2023年净利润也将出现不同程度的下滑。
理财公司注重产品创新和ESG投资
通过梳理年报，基金经理发现，2023年各银行理财公司将积极努力产品创新，践行ESG理念，投资绿色金融。
在产品创新方面，兴银金管构建了基于“八核心、三大特色”产品体系的量化多类型产品线，发行了“固定收益+优先股”等低波动权益类理财产品，并持续完善主流战略产品线。
中银理财推出首批5款个人养老金融产品，持续探索“慈善+理财”产品创新； 强化外币及跨境产品独特优势，产品丰富度保持市场领先，规模位居同行第一。
光大金控不断丰富“七彩阳光净值产品体系”内涵，在公募REITs、养老金理财、数字人民币理财等多个行业开展试点。 专注于根据投资者风险偏好需求推出低波动性金融产品。
中邮理财推出了多项行业创新产品。 收益互换、信用风险缓释工具、目标日期指数等产品规模已突破100亿元； 推动“普惠+财富+养老”全系列产品体系布局。
在投资绿色金融、践行ESG理念方面，年报显示，招银理财共发行4只ESG概念金融产品，规模达17.3亿元； 截至去年底，绿色债券投资余额达292.86亿元。
截至去年底，中银理财拥有绿色金融主题产品17个，累计产品规模513.71亿元； 农银理财共推出ESG主题金融产品50款，规模368.83亿元； 交银理财ESG主题战略产品合计63.8亿元。
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