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随着修订后的《粤港澳大湾区“跨境金融管理”业务试点实施细则》（以下简称《细则》）于1月下旬实施，金融机构如何进一步参与“跨境理财”市场备受市场关注。
此次《细则》修改的一大亮点就是“加大证券公司参与试点力度”。 哪些机构将成为首批参与分享这块蛋糕的券商，令人期待。
券商中国记者采访获悉，深圳多家券商已备案材料，目前正在等待监管审批结果； 第一批名单上可能有6-7家公司。
已有证券经纪材料
为进一步释放试点政策红利，让大湾区居民更加便捷地享受优质金融服务，监管部门于今年1月下旬发布了新修订的《细则》。
值得注意的是，此次政策扩大了试点机构范围，新增证券公司参与试点。
深圳某券商人士透露，首批参与“跨境理财通”的券商可能有6-7家。
券商中国记者从多方渠道获悉，深圳某大型上市券商已为此备案了相关材料。 深圳一家专注理财业务的大型券商相关人士告诉记者，其公司也已提交材料，目前正在等待监管审批。 一位头部券商人士表示，如果不出意外，他的公司应该会进入第一批名单。
根据《细则》的要求，要获得开展“跨境理财通”的资格，需要满足多项条件。 “硬门槛”是“在粤港澳大湾区内地9市注册法人金融机构或设立分支机构”。
同时，还要有完善的机制。 例如，建立了“跨境理财通”业务的内部控制制度、操作流程、账户管理和风险控制措施，确保从事“跨境理财通”业务所需的专业人员、业务处理系统、会计核算等。跨境理财通业务及风险管理到位。 又如“跨境理财通”中建立投资者权益保护和投诉纠纷解决机制。
在技术方面，金融机构也需要具备控制资金跨境流动、保证资金转移闭环的技术条件。 内地销售机构还需要具备保证资金闭环管理的技术条件，确保其销售的“北向通”投资产品符合要求。 财务管理部门的相关要求。 此外，三年内未发生严重违法违规行为。
券商看好业务前景
“跨境理财通”业务自2021年试点以来备受市场关注，试点两年多来取得了一定成效。
中国人民银行广东省分行信息显示，截至2023年10月末，粤港澳大湾区共有6.29万名个人投资者参与“跨境理财通”，其中包括港澳投资者4.46万人，内地投资者1.83万人，涉及相关资金。 跨境转账3.55万笔，金额86.58亿元。
银行一直是参与“跨境理财通”的主力军。 券商的参与有望充分发挥其在开户、基金销售方面的优势。
中金公司分析师表示，对于新增券商来说，更丰富的产品谱可能有利于吸引新客户。
记者了解到，多家券商重视“跨境理财通”的商机。 某领先券商曾在接受记者采访时表示，“公司正在探索第二曲线新的业务模式，积极推动个人养老金业务的持续营销和推广，并研究跟进‘二号线’实施方案。”跨境理财通业务。”
另一家领先券商也表示：“公司加强境内外业务垂直一体化发展协同，积极跟进‘跨境理财通’拓展机遇，加速公司跨境业务突破。 -边境业务。”
“北向通”产品范围纳入R4级公募基金
但“跨境理财通”发展呈现结构性特征，“南向通”参与规模远高于“北向通”。
数据显示，截至2023年10月末，南向通下内地个人投资者持有港澳投资产品市值余额23.51亿元，其中投资基金2800万元，债券6000万元、存款23.17亿元。 北向通下，港澳个人投资者持有的境内投资产品市值余额仅为2.27亿元。
一些金融机构一度认为，“跨境理财通”需要在更低的投资门槛、更广的投资对象、更高的投资决策水平、更大的资金运用自由度等方面进一步突破，才能对投资者尤其是高净值人士有价值。 投资者更具吸引力，因此也更可行。
上述《细则》的修订致力于提高投资者参与业务的便利性； 扩大“北向通”产品投资范围等。
具体来说，《细则》优化投资者准入条件，调整内地投资者参与“南向通”业务的条件，新增内地投资者“近三年平均年收入不低于40万元”的要求”。 支持更多大湾区居民参与试点的可选条件。 不仅如此，《细则》还将个人投资者额度从100万元适当提高至300万元。
在扩大业务试点范围方面，《细则》将内地销售银行的人民币存款产品纳入“北向通”合格产品范围。 同时，公募证券投资基金风险等级由“R1至R3”扩大至“R1至R4”（不含商品期货基金），更好满足大湾区居民多元化投资需求。
对此，前述中金公司分析师表示，“北向通”可投资产品已扩大至R4基金，主要包括高波动股票基金。 此后，大部分类型的基金均可纳入“北向通”投资。 至于允许港澳投资者配置人民币存款的新政策，可以预期，如果美元重返降息周期，或将激活港澳投资者配置人民币存款的积极性。
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