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数据显示，截至2023年9月末，中金财富买方投资顾问业务规模突破813亿元，连续四年正增长。 即使在近两年极具挑战性的市场环境下，中金理财老客户新增客户数仍超过86亿元。
据记者了解，早在2019年，中金财富就推出了“中国50”。 当时，“中国50强”主要针对资产1000万元以上的高净值人士。 2020年起，中金财富持续优化迭代买方投资顾问服务体系，先后推出“微50”、“公募50”、“股票50”等买方系列产品“ETF 50”，针对资产200万以上的普通投资者。 投资咨询产品。
今年以来，70%以上的股票策略产品已
实现正回报
近两年来，在投资者和基督徒普遍亏损的市场环境下，如何才能让老客户不再投资呢？ 在中金理财看来，除了持续的陪伴服务外，最重要的是增强投资者的获得感。
中国50强盈利吗？ 梁冬青在发布会上透露了一组数据。 2023年以来，整个市场只有40%的股票产品实现正收益，而中国50只股票策略代表产品中有71%赚钱。
长期来看，2020年，中概50股票型基金跑赢沪深300的概率约为76%，而整个市场的概率为71%； 2021年，中国50强管理人中78%实现正回报； 2022年沪深300跌幅超过20%。 市场上三分之一的基金跌幅远超沪深300指数，而我国50只股票型基金中只有12%的跌幅超过该指数。
结合今年的情况，整体来看，从2020年到2023年9月，股票策略管理器代表产品累计创造了53%的绝对收益，跑赢市场上所有同策略产品的平均水平21个百分点。点，也大幅跑赢同期股指。
梁冬青告诉记者，“过去近四个历年，中证50基本跟上牛市，波动平稳，熊市跌幅较小。如果从2020年开始坚持投资，四年平均水平中国50专项账户累计收益率将在27%左右。”
不过，她也认为，这两年刚入市的投资者大多都出现浮亏，但她认为最好的解决办法是相信复利、相信配置、相信专业、相信反应。
以资产持有量为考核目标
与客户利益绑定
如何让客户相信专业、信任回复？ 中金财富提出“买方投顾三角”最新概念。
发布会上，梁冬青特别强调了“纪律”这个关键词。 她认为，人们不应该低估周期的力量，但也不应该高估人性。 因为投资需要通过纪律的力量对人性进行有效的约束。
据梁冬青在发布会上介绍，“买方投资顾问铁三角”是中金财富为买方投资顾问制定的三点纪律。 第一，我们以资产持有为机制，确保客户利益至上； 第二，我们首先根据客户需求制定解决方案； 三是通过“理解、建议、执行、审核”四个阶段，确保理念在执行层面落到实处，买方投资顾从单一理念出发，进一步深化为更加务实、系统、制度化的理念。概念。
具体来说，中金财富力求以投资者的资产持有量作为考核的目标和核心，而不是传统意义上的销量，从而引导投资顾问的考核主要与客户的资产规模挂钩，从而确保与客户基本面的一致性。兴趣。
在了解客户需求方面，以终为始，量身定制解决方案，并在此基础上重构财富账户体系，区分资金用途和期限，制定合理的配置目标和计划； 在持续服务方面，我们严格遵循四阶段客户服务，确保执行环节的动作不变形。 通过“理解”，我们确保以客户的需求为出发点。 我们依托中金财富专业的买方投资顾问系统进行“建议”和“执行”，并根据市场变化进行定期“审核”，确保计划紧跟市场变化。
她强调，通过“理解、建议、执行、审核”四步循环，帮助客户明确投资目标，配置优质资产，关注整体账户，获得合理均衡的回报。
买家投资顾问升级
2023年上半年，由于市场交易活跃度下降，经纪业务收入同步下降。 50家上市券商经纪手续费净收入合计527.234亿元，同比下降9.97%。 在此背景下，大力发展投资顾问业务、深化财富管理转型成为各券商今年的重点。
其中，ETF作为股票配置工具之一，随着产品数量和品种的增多，已被机构视为重要的资产配置工具。 今年以来，国泰君安、中信证券、平安证券等多家券商尝试组建ETF投资顾问团队。
本次发布会上，中金财富“ETF50”解决方案全新亮相。 据介绍，“ETF50”携手国内知名基金公司，共同打造深度交流合作的ETF生态系统。 “ETF50”精选数十名总部和分行经理陪伴客户成长，通过创新的“分步推出+长期指导”模式，努力提升客户投资体验。 自年初推出以来，“ETF50”签约客户数已超过1.7万户。
个人交易解决方案团队负责人、中金财富产品与解决方案部落执行总经理李万清在发布会上表示，中金财富“ETF50”的目标是回归客户视角提供解决方案，希望使用逐层的方法。 从选择和优化ETF标的到提供具体的ETF策略，我们帮助客户在各种需求场景的投资旅程中获得合适的服务和陪伴经理。
此外，以去年金融科技赋能财富管理为主题，2023年中金理财将打造全新财富规划账户体系。
什么是财富规划账户？ 中金财富业务产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周健表示，客户有不同的资产——活钱、短钱、长钱。 财富规划账户的创建是为了最终目的。 以目标为导向的买方投资顾问服务帮助客户重新梳理和认知自己的财务需求，根据不同的需求场景提供资产配置支持，并提示客户在市场大幅波动或目标时关注当前的资产配置方案是否正确改变。 合适的。
具体来说，从客户角度来看，客户可以根据自己的财务目标，在中金财富App上创建专属财富规划账户，并获得相应的财富规划解决方案和专业的资产配置支持。
为了支持中金财富投资顾问团队获取多元化的分析数据和精准的回测工具，帮助客户更高效地制定规划方案，实现与客户的高效联动。 中金财富创新打造买方投资顾问数字化平台RITAS。
据了解，当客户自主创建财富规划账户时，RITAS资金规划模型会根据客户输入的参数计算出大类资产的配置比例； 投资顾问在为客户选择推荐的配置方案时，RITAS的产品推荐也会参考参数化和标准组合模型。 “通过RITAS、客户端中金财富App、投顾客户端E-Space之间的多终端联动，买家的投顾服务体验可以沉淀到数字资产和金融工具中。 这让买方的投资顾问能够利用技术，也让投资顾问获得更专业的投研支持，会给我们的客户带来更好的投资体验。”周健表示。
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