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央行发布《2023年第二季度中国货币政策执行报告》指出，下一阶段深化利率汇率市场化改革，以我为主、统筹兼顾和外部平衡。 继续深化利率市场化改革，完善央行政策性利率体系，完善利率市场化形成和传导机制，继续发挥贷款市场报价利率改革和利率市场化效率的重要作用。建立存款利率市场化调整机制，多措并举促进企业综合融资和发展。 居民信贷成本企稳并下降。 稳步深化汇率市场化改革，完善以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，坚持市场在汇率形成中起决定性作用，并利用汇率调节宏观经济和国际收支的自动稳定器功能。 加强预期管理，坚持底线思维，做好跨境资金流动监测分析和风险防范，必要时纠正市场顺周期和单边行为，坚决防范汇率超调风险，维护汇率稳定。人民币汇率处于合理均衡水平。 基本稳定。
报告摘要
央行发布2023年第二季度货币政策执行报告
今年以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，我国经济持续复苏，总体回升向好。 上半年，国内生产总值（GDP）同比增长5.5%，为实现全年经济社会发展目标奠定了良好基础； 居民消费价格指数（CPI）同比上涨0.7%，物价总体保持稳定。 中国人民银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持“稳”字、稳中求进同时保持稳定。
一是保持货币信贷合理增长。 综合运用降准、再贷款再贴现、中期借贷便利、公开市场操作等多种方式注入流动性，保持流动性合理充裕，引导金融机构稳定信贷支持实体经济，增强贷款总量增长的稳定性和可持续性。 二是促进实体经济融资成本稳定下降。 充分发挥政策利率的引导作用。 6月和8月，公开市场逆回购操作和中期借贷便利投标利率分别下调20和25个基点。 信贷成本已经稳定并下降。 充分发挥存款利率市场化调节机制的重要作用。 继续实施首套房贷款利率政策动态调整机制。 三是继续发挥结构性政策工具作用。 在用好现有结构性政策工具的基础上，加大支农再贷款、再贴现力度，继续实施普惠性小微贷款支持工具、并推迟房地产“金融16号”相关政策的适用期限，推动实施房地产企业再融资和租赁住房贷款专项救助支持计划。 四是兼顾内外平衡。 深化汇率市场化改革，坚持市场在人民币汇率形成中起决定性作用，充分发挥汇率调节宏观经济和宏观经济的自动稳定器功能。国际收支平衡。 五是强化风险防范化解。 坚持市场化、法治化应对风险原则，构建分层分段的银行业风险监测预警和硬约束早纠错工作框架，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
总体来看，今年以来，货币政策保持前瞻性、有效性、可持续性，根据形势变化合理把握节奏和力度，为经济复苏创造了良好的货币金融环境。 货币信贷保持合理增长。 上半年新增人民币贷款15.7万亿元，同比增加2万亿元； 6月末，人民币贷款存量、广义货币（M2）、社会融资规模同比分别增长11.3%、11.3%和9.0%。 信贷结构持续优化。 6月末，普惠性小微贷款和制造业中长期贷款余额同比分别增长26.1%和40.3%。 贷款利率大幅下降。 6月份，新发放企业贷款和个人住房贷款加权平均利率分别为3.95%和4.11%，分别比去年同期下降0.21和0.51个百分点，处于历史低位。 人民币汇率双向波动。 5月份人民币兑美元汇率跌破7元，7月份又升值1.3%。 结售汇行为理性有序，市场预期基本稳定。
当前，我国经济已恢复正常运行，高质量发展稳步推进。 也要看到，国际政治经济形势复杂严峻，发达经济体快速加息的累积效应持续显现，全球经济复苏动力减弱，国内经济面临产能不足等挑战。需求不足，部分企业经营困难，重点领域风险隐患较多。 。 我国经济具有巨大韧性和发展潜力。 长期向好的基本面没有改变。 有利条件和积极因素不断积累。 要保持战略定力，增强发展信心。 下一阶段，人民银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神，坚持稳中求进工作基调，全面准确全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，全面深化改革开放，同实施扩大内需战略结合起来随着供给侧结构性改革的深入，加大宏观政策调控力度，构建现代中央银行体系，充分发挥货币信贷有效性，不断促进经济运行持续向好，内生动力持续增强，社会预期持续改善，风险隐患不断化解，推动经济有效改善和量的合理增长。
稳健的货币政策必须精准有力，更好发挥总量性和结构性货币政策工具的双重作用，坚定支持实体经济复苏发展。 综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，保持货币供应量和社会融资增速与名义经济增速基本一致。 继续深化利率市场化改革，完善央行政策性利率体系，继续发挥贷款市场报价利率和存款利率市场化调节机制改革的重要作用，促进企业融资和居民信贷成本稳定和下降。 结构性货币政策工具“突出重点、合理适度、有进有退”，继续落实生存工具，对结构性矛盾突出的地区延长实施期限，继续加大对小微企业、科技企业的支持力度。创新发展、绿色发展。 。 适应房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，及时调整优化房地产政策，促进房地产市场平稳健康发展。 充分发挥金融对促进消费、稳定投资、扩大内需的积极作用，保持物价水平基本稳定。 坚持以市场供求为基础、参照一篮子货币调节的有管理的浮动汇率制度，全面落实政策，稳定预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，坚决防止汇率超调的风险。 切实防范和化解重点领域金融风险，统筹协调金融支持化解地方债务风险，稳步推进中小金融机构化解风险改革，守住防范系统性金融风险底线。
报告全文：2023年第二季度中国货币政策执行报告
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