财经新闻网消息：
2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导，《21世纪经济报道》主办，上海浦东发展银行、浦发银行理财联合主办，上海市虹口区人民政府特别支持，由上海基金业协会特别协办、21世纪资产管理研究院、粤港澳大湾区（广东）金融数据中心主办的“2023年资产管理年会”在虹口盛大召开，上海。
英米基金总裁肖文在投顾论坛主题演讲中分享了她三年来投顾业务的实践经验以及对投顾体系建设的建议。
首先，她认为，6月9日证监会发布的《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》是对投资顾问业务的最大升级。 理念升级为投资顾问，以客户账户为基础的资金规划和资产管理。
“如果你真正理解了‘买方’这个词，你应该把它当作投顾业务模式的底层逻辑。我想强调的是，投顾就是帮助客户获得回报。”肖文说。
肖文认为，现阶段投资咨询最重要的任务是改变客户的行为和认知，这确实很难，但却是正确的。 “客户收入的构成=α+β+γ。α的收入是专业资产管理人需要达到的目标，这意味着资产管理公司需要提高投研能力和主动管理能力；β由下式确定：国家的经济红利是由市场本身决定的，短期内会随着经济形势和市场情绪波动，但从长期来看，会反映经济增长和企业盈利能力；而投资顾问的价值则基于伽马投资行为，就是通过帮助投资者端正投资行为，改变投资认知，陪伴投资者度过波动，得到应有的α和β。”
肖文以信托公式为例，说明了客户利益对于投资顾问业务的重要性。 “这个公式的分子是策略+陪伴+温度，很容易理解。分母是自我导向。如果你越关注自己，自我导向的分母就越大，那么就很难建立起来。”信任；如果你越关心客户，自我越小，信任就会越大。所以我建议所有投资咨询机构，在做任何投资咨询决策时，把客户的利益放在更重要的位置，这样信任就会来， ”小文说道。
“第二是提升客户意识。”肖文说，“投资的反人性和减肥很相似，要管住嘴，迈开腿。” 如何通过长期投资获得收益，肖文认为，“投资顾问可以通过时间+波动获得收益，但要通过波动和时间获得收益，首先要提高客户在投资顾问业务中的认知度。投资、投资投中、投后最重要的是投前，要做好理念的传递，让客户接受通过波动和时间获得收益的理念。二是管理预期，不是说基金能赚多少钱，而是提醒基金，基金有可能会下跌20%，甚至30%。”
肖文表示，三是建立关系，让投资者感受到在投顾关系中，自己的利益被投顾机构重视，自己的诉求被投顾机构尊重。 互信关系的改善带来客户投资安全感的提升。 “投资咨询的真正价值在于通过长期陪伴帮助客户度过周期。”肖文说。
在投资咨询机构的体系建设方面，肖文认为，一个专业的投资咨询服务体系应该包括三个层次、十大模块。 第一层：前端应用平台，包括客户交互平台（客户端）和投资顾问工作台； 第二层：专业赋能中台，包括客户洞察与运营系统、客户连接系统、内容生产与分发平台、投研平台、金融数据平台、合规风控系统，第三层：敏捷组织、全功能型团队。
四年来，英米不仅在建设投资咨询服务体系，还投资教育领域。 肖文分享道，投资咨询的核心是投资教育。 做好投资教育，一方面需要利用客户洞察系统，通过大数据平台挖掘和处理所有客户数据、交易、资产、投资顾问、行为，形成客户画像客户标签系统输出到前端应用平台，形成360度客户标签系统，帮助投资顾问深入了解客户需求。 另一方面，通过内容生产和分发平台，实现优质内容生产和精准分发。 只有当投资教育的内容完全符合投资者的实际需求和认知能力时，投资者教育才能发挥最大的效果。
最后是一支敏捷、功能齐全的团队。 肖文介绍，“过去很多人认为投资咨询的核心是投研，但英米有大量的人在做其他工作。英米有数据应用团队、运营团队、技术团队。团队、内容团队，这些丰富的多功能人才聚集在一起，为投资顾问目标打造了一个投资顾问体系，这是我们真正落实我们的理念、逻辑、价值观的基础。”
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