财经新闻网消息：
近日，中国债券信息网发布消息称，2023年云南省将发行支持中小银行发展专项债券（第一期），计划发行金额31亿元，募集资金将补充富电银行的资本金通过股权转让协议通过存款方式注入。 。 后者是云南省唯一一家省级城市商业银行。
据统计，今年以来，黑龙江、辽宁、安徽等12个省区、地级市相继发行中小银行专项债券，累计发行规模1342亿。元。
富电银行获31亿“富血”
据中国债券信息网显示，云南省中小银行本次发行专项债券规模为31亿元。 该项目将通过股权置换协议存款补充复电银行资本金。 股权置换协议的存款主体为云南省财政厅。
相关项目文件指出了实施该项目的必要性——复电银行仍存在信用风险防控压力大、流动性指标稳定性不够等问题。 具体来说：
一是根据银保监会风险排查标准，复电银行潜在信用风险较高，重组风险资产余额较高。 信贷风向下行，面临较大信用风险压力；
二是2021年审计署对中小银行风险状况进行专项审计调查，银保监会报告银行存在流动性风险；
三是该行继续推动缅中、柬中银行设立，继续增资老中银行资本金。 外资会消耗母行的资本，占用母行的流动性。
项目文件指出，项目实施后，可以缓解复电银行的资本压力，重点帮助银行增强“造血”功能，有利于增强抗风险能力加强中小银行的发展，提高金融服务实体经济的能力。
同时，该项目的实施可以增强服务中小微企业的能力，实现保护市场主体、保障就业等宏观目标，强化地方政府属地责任，推动中小微企业改革。中小银行降低风险，防范和化解金融风险。
据了解，富电银行是2007年底在原昆明商业银行基础上重组成立的，是云南省唯一一家省级城市商业银行。 该行最新总股本为66.8亿股，其中云南省国有企业云投集团为该行第一大股东，实际控股15.12%股份。
2022年，该行将实现营业收入59.7亿元、净利润7.3亿元，同比分别增长3.11%和18.78%。 截至去年底，该行资产规模约为3457亿元，不良贷款率为1.96%。
值得一提的是，2022年以来，复电银行多名中高层管理人员落马，包括总行原副行长曹艳丽、昆明西山支行原行长张雷、原行长徐永平等。昆明五华分公司。
股权转让协议定金或间接持股
自2020年7月国家常委会提出允许地方政府专项债券合理支持中小银行补充资本以来，中小银行专项债券已成为地方政府支持中小银行的常用工具。大型银行改革和降低风险。
据券商中国记者统计，今年以来，黑龙江、辽宁、安徽等12个省区、地级市相继发行了相关债券。 截至7月25日，发行规模已达1342亿元，较2022年的630亿元增长113%。
此前，央行发布的《2022年四季度中国货币政策执行报告》披露，2020年至2022年新增地方政府专项债券5500亿元，专项用于补充地方政府资本金。中小型银行。
其中，2020年、2021年、2022年分别发行了506亿元、1594亿元、630亿元专项债券。 扣除年初以来的发行规模，意味着未来还有1428亿元可发行。
在发行速度加快的同时，中小银行专项债券的注资方式也更加灵活。
早在2021年，云南省就共发行中小银行专项债券44亿元。 通过云南金控集团，通过间接持股的方式，向昆明市五华区农村信用社、富源县农村信用社等全省9家农村信用社注入社会资本。 本次拟发行的中小银行专项债券，注资方式将改为股权转换协议项下的存款。
据了解，间接持股和认购股权转让协议存款都是地方政府向中小银行注资的有效方式，但其优势和适用对象有所不同。
华创证券周冠南团队研究报告显示，以地方金控公司为桥梁进行间接股本注资，以普通股补充银行核心一级资本； 强大的。 换股协议认购由地方财政部门直接认购，补充其他一级资本； 还款来源为中小银行营业收入； 门槛更低，流程简单，还款保障更强。
前述研究报告指出，目前60%的银行采用股权转让协议存款模式，35%的银行采用间接持股和注资的模式。 业内人士表示，间接注资将引发银行内部股权结构调整，一般与地方农信社改革同步推进； 而资质较好的城市商业银行更倾向于采用股权转让协议存款模式。
值得一提的是。 2023年将出现“混合注资模式”，即同时采用“股权转让协议存款+间接持股”模式向银行注资，多维度补充银行资本。
以辽宁省为例，该省正在推进省级农村商业银行建设。 今年4月，辽宁新发行250亿元中小银行专项债券。 其中，辽宁金控通过间接持股方式补充省级农商行核心一级资本110亿元，地方财政通过参股方式补充省级农商行其他一级资本140亿元。可转让协议存款。
中小银行改革在路上
2023年政府工作报告指出，要推进金融监管体制改革，统筹推进中小银行补充资本和改革降低风险； 山西、湖南、江西等地政府在今年的预算报告中也提到，将推动中小银行专项债务补充。 资本工作。
多位业内人士表示，中小银行专项债券虽然成为推动改革、化解风险的重要工具，但有关部门仍需对其风险保持警惕。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华在接受券商中国记者采访时表示，中小银行专项债期限较长。 道德和商业风险。
四川天府银行董事长黄毅在今年全国两会期间接受证券时报采访时表示，防范和化解金融风险是金融业永恒的主题，中小银行改革是更重要的是。 在黄毅看来，目前中小银行普遍存在资本实力薄弱、风险管理缺乏政策支持、高质量发展缺乏政策引导等问题。 新发展阶段服务实体经济能力亟待提升。
黄毅认为，国家层面有必要出台一系列针对中小银行的支持政策，突破“堵点”，帮助中小银行缓解困难、消化库存负担。 同时，引导中小银行重点支持实体经济高质量发展，化解改革发展过程中的各类风险。
他建议，支持中小银行多元化补充资本，通过增资扩股、申请上市等方式，帮助地方中小银行提高企业信誉，切实提高资本实力和抗风险能力。地方政府专项债券、资产支持计划。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018