财经新闻网消息：
“引导去产品化”、“回归服务本源”、“根据客户个性化需求提供优质咨询服务”……中国证券报记者近日了解到，经过三年多的探索，获批试点基金投顾业务的券商通过发挥专业投研能力，有效提升了客户的投资体验。
随着《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）的发布，基金投资顾问业务将进入从试点到常态化的新阶段。 试点券商正在采取加强专业人才队伍培养、投资者教育等措施，迎接常态化投资咨询新时代。
回归“服务”的本源
“《征求意见稿》在监管体系层面，对基金投资顾问业务的各个环节进行了细化和明确，为客户服务全流程提供了指导，引导机构重视‘顾问’服务的内涵。” 国联证券相关负责人告诉记者，《征求意见稿》对投顾机构提出了明确更高的要求，无论是适当性管理和服务匹配能力，还是根据客户整体财富管理目标匹配不同的投资组合策略，提供投资规划解决方案。
“《征求意见稿》结合试点期间的经验，进一步引导投顾机构‘去产品化’，回归服务本源。” 中信建投证券相关业务负责人表示，强化适度服务管理要求，引导“去产品化”、回归服务本源，是基金投顾业务区别于纯产品销售的重要特征，真正从客户个性化需求出发。 投资咨询机构只有深入了解客户后，才能为合适的客户匹配合适的策略，甚至为客户定制合适的组合方案，提供优质的咨询服务。
“此外，《征求意见稿》还将有助于推动投资咨询机构立足自身资源禀赋，构建差异化、专业化、人性化的投资咨询服务体系。” 国联证券相关负责人表示。
发挥“投资”和“顾”的作用
在基金投顾业务回归“服务”本源的指引下，买方投顾转型已成定局。 记者在调查中了解到，试点券商正在采取加强专业人才培训、投资者教育等措施，迎接常态化投资咨询新时代。
许多券商从投资端和顾问端不断提升专业能力。
据华宝证券首席财富官杨宇介绍，《征求意见稿》发布后，华宝证券在投资端将客户投资体验作为策略评估的重要指标，对策略体系进行了重组，在顾问端从资金规划和资产配置的角度重新梳理了服务体系，并制定了后续业务发展计划、产品优化方案等。
国联证券相关负责人表示，从投资端入手，要从买方角度建立资产配置体系。 产品货架方面，进一步丰富买方投资顾问的产品货架； 在策略研发方面，指导策略研发团队从客户账户和实际需求的角度，开发适合不同市场环境的策略工具。 同时，在权益类资产配置方面，要有止损、止盈的理念和能力。
从顾问端入手，国联证券相关负责人认为，要做好买方投资顾问团队和投资者教育的系统化建设。 该负责人表示：“投资顾问团队是客户与产品的纽带，必须具备较强的专业服务能力，而这种服务能力的建设需要系统的培训。比如，加强与高校的合作，做好学校层面的人才培养和储备工作；在公司系统层面建立投资顾问的分级管理制度和晋升机制，在考核中强化从买方视角的指标。同时，通过完善投资者教育的体系建设，认知三个层面的问题。”化、信任和专业精神都得到了解决。”
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