财经新闻网消息：
结合吴楚中大的公告以及信泰人寿在保险行业协会官网披露的增资方案来看，本次增资后，具有浙江国资背景的吴楚中大成为第一大股东。 加上另外三名新引入的浙江国有股东，合计持股比例达到51%，这意味着总部位于杭州的信泰人寿有望彻底摆脱经过多年股东竞争和监管的公司治理困境。彻底成为浙江省国资控股的人身保险公司。
根据增资方案，信泰人寿本次发行新股约52.04亿股，认购价格为1.8011元/股。 全部由物产中大牵头的四家浙江省国有股东认购，增资总额为93.73亿元。 增资后，信泰人寿注册资本将由50亿元一举增至102.04亿元，成为又一家注册资本超百亿元的保险公司。
除了浙江四家国企外，存款保险基金和保险保障基金也出现在鑫泰人寿的股东名单上。 据科联中大公告，本次增资前，两人已获得信泰人寿近70%的股权。 股权的%。 本次增资后，两人持股比例将被稀释，但仍为共同第二大股东，合计持股比例接近1/3。
尤其值得关注的是，这是存款保险基金首次跨境参与保险公司股权处置。 此前，其参与风险处置的范围基本局限于银行业。
01
悄然进行的风险处置：两次低调股权变动，四家国有股东投资近百亿博弈
信泰人寿成立多年以来，股权纠纷不断。 如今，随着存款保险基金、保险保障基金以及浙江省四家国有保险公司的入驻，这一局面终于有望得到彻底改变。
值得注意的是，通过科联中大发布的公告以及信泰人寿在保险行业协会官网披露的增资方案来看，本次增资有诸多亮点：
一：浙江四家国企注资近百亿，中国工业中大将成为第一大股东，持股33%。
公告显示，信泰人寿新增注册资本由科联中大、杭州城投集团、杭州萧山环境集团、杭州萧山钱江世纪城股权投资公司四家新股东各认购60.65亿元。 、16.54亿元、10.29亿元、6.25亿元，分别持股33%、9%、5.6%、3.4%。
其中，引入新股东吴楚中大此前已公开公告，同时也明确增资已获得浙江省国资委批准。
浙江国企中大不仅是浙江第一家完成混合所有制改革并整体上市的国有企业，也是浙江省政府直属的特大型国有上市公司。 2011年以来，中大连续入围《财富》世界500强。实力雄厚。 而且，它也长期涉足金融领域。 旗下包括物产中大期货、物产中大财务、物产中大融资租赁等机构。 数据显示，2022年其金融服务板块收入将达到113.01亿元，同比增长14.10%。
参与增资的另外3家公司也均为浙江国资。 其中，杭州城投集团由杭州建投集团100%控股，杭州萧山环保集团由杭州萧山环保投资建设集团100%控股，杭州萧山钱江世纪城股权投资公司由杭州萧山钱江100%控股。世纪城开发建设。
本次增资一旦正式获批，无创中大将成为信泰人寿第一大股东，持股比例为33%。 其与其他三位浙江国有股东的持股比例合计也将达到51%。
第二：保险保障基金悄然介入，存款保险基金首次出现在保险机构风险管理中。
近年来，鑫泰人寿股权变动频繁。 根据其2021年偿付能力报告，该公司于当年第二季度完成了重大股权变更。 原持股47.12%的第一大股东浙江永利实业集团及另外两家浙江本土企业浙江华盛物流、力士集团退出，同时新增天津大田供应链管理有限公司、海洋资本有限公司.、京城新能源投资有限公司、吉林九洲能源集团有限公司、天津康恒信息技术有限公司、西藏彩邦能源装备有限公司、山东浩信集团有限公司、有限公司
本次变更后，信泰人寿将根据本次变更结果在其官网及各类公开报告中披露信息（如下图）。 不过，监管网站从未公布过本次股权变更的正式批准文件——根据相关规定，保险公司增资必须获得监管部门的正式批准后才能正式完成。
直至2022年第三季度，鑫泰人寿披露最新偿付能力报告时，股东信息均采用上述口径。
近日，无创中大公告显示，此后，鑫泰人寿实际上又发生了重大股权变动。 也正是在这次股权变动中，存款保险基金和保险担保基金介入，将2021年第二季度一颗星星引入的七大股东彻底淘汰。
本次股权变更后，存款保险基金和保险保障基金成为鑫泰人寿共同第一大股东，分别持股34.7%，合计持股69.4%。 北京九盛资产管理持有19.8%的股份，其余股东持有19.8%的股份。 没有一个超过5%。
本次增资后，鑫泰人寿原股东股权比例将相应稀释，中小股东持股比例将进一步减少。 仅产中大、存款保险基金和保险保障基金将超过10%，其他3家公司将超过5%。 %。
值得一提的是，这是存款保险基金首次公开亮相保险机构风险管理，并成为保险公司第一大股东。 公开资料显示，存款保险基金此前曾投资徽商银行、蒙山银行、辽沉银行等。
02
还存在隐患吗？增资会议五名股东未出席，原第三大股东投反对票。
在股东及股权变动方面，本次公告中还有一个信息值得关注。 公告称，出席本次会议的股份为46.48亿股，占股份总数的92.97%，持股7.03%的股东未出席； 投票结果为36.58亿股同意，9.9亿股反对，即反对票比例达到21.3%。
对比增资前的股权结构图可以看到，第一、第二大股东存款保险基金和保险保障基金分别持股17.35亿股（保险保障基金少1股），占比34.7%分别。 这两家的股份数量加起来为34.7亿股，与本次投票的投票数接近。 9.9亿股反对。 原股东结构中，第三大股东北京九盛资产管理公司持股9.9亿股。 另一位持股比例为7.03%的股东未出席会议，可能是连云港通华文化、电信控股集团、连云港滨亿建设、三门金石花园、杭州关中铸机等五家小股东。 据此，基本可以推断，增资方案最终明确之前是由存款保险基金和保险保障基金主导的。
虽然增资结果已经出炉，但我们必须关注和谐的股东关系和稳定的股权结构对于保险公司经营和发展的重要性。 此前，鑫泰人寿多年的内部斗争和股权变动对其发展造成了不小的影响。
新泰人寿成立于2007年，注册资本3.5亿元。 创始股东主要为浙商，包括巨化集团、浙江永利实业等9家公司。 其中，浙江永利实业与巨化集团并列为第一大股东。
成立第二年，由于注册资本较低，鑫泰人寿就面临增资的需要。 郑秋根副董事长控制的多家公司入驻，其中连云港通化文化为第三大股东。 这就引发了矛盾和纠纷。 通化文化与共同第一大股东浙江永利、巨化控股一直存在矛盾。 董事会已延期四年，无法完成改选。
在此期间，鑫泰人寿也出现了严重的偿付能力短缺问题。 鑫泰人寿2013年四季度末实际资本为-14.75亿元，最低资本为7.93亿元，偿付能力充足率为-185.96%。 是一家偿付能力不足、不符合监管要求的公司。 与此同时，监管也对鑫泰人寿的相关经营进行了限制。 2013年底至2014年3月，原保监会向鑫泰人寿发出三封监管函，包括暂停设立新分支机构、暂停新的房地产投资、暂停新业务等。
与此同时，信泰人寿高管也违规投资保险业。 公开资料显示，在未经董事会同意的情况下，郑求根不仅将信泰人寿的大量资金用于投资信托和房地产。 2013年底，他还积极邀请江新经发大厦、长安财富资管、华虎股权投资等为公司增资29.1亿元。
这样的做法，势必为灾难埋下伏笔。 上述增资方案最终被原保监会否决，郑秋根本人最终锒铛入狱。 2014年10月，时任信泰人寿总裁郑秋根因涉嫌非法投资被捕入狱，原董事长马佳也被撤换。
随后两年，新泰人寿完成了治理并梳理了运营架构和股权关系，并邀请中邮人寿元老冯新生掌舵。 与此同时，为解决偿付能力问题，信泰人寿已获四次增资，注册资本从14.9亿元增至50亿元。 随着资本的逐步到来，原保监会陆续对信泰人寿新业务、新分支机构解禁。
2018年，迎来新管理层后，邹平生接替冯新生，出任鑫泰人寿新任董事长。 原阳光人寿副总经理谭宁出任常务副总经理后，鑫泰人寿逐渐向专业化保险中介转型。 、银保渠道、高性价比产品迅速打通，利润也逐年扩大。 净利润从2018年的3700万元增至2022年的2.26亿元。
如今，在存款保险基金、保险担保基金等注重风险管理的大股东推动下，中大五庄新大股东已获得浙江省国资委批准。 未来，鑫泰人寿的股权结构和公司治理，或将迎来更加稳定的阶段。
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