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财联社5月23日电（记者 夏书元 实习记者 关若彤）一季度，随着经济回暖，资本市场企稳回升，保险业投资端也迎来久违的“利好”开始”。 近日，国家金融监督管理总局披露了一季度保险业资金使用情况。
数据显示，一季度末，保险公司总资产28.4万亿元，比年初增加1.22万亿元，比年初增长4.5%。 截至一季度末，保险资金运用余额26.34万亿元，同比增长10.74%。 一季度，保险资金年化财务收益率为3.4%，年化综合收益率为5.24%。
从偿付能力报告来看，一季度披露投资成绩单的77家寿险公司综合投资收益均为正。 77家寿险公司共实现净利润538亿元，同比增长12%。 在披露一季度投资成绩单的84家财险公司中，只有华农财险和长安责任保险的综合投资收益为负。 十亿。
泰康资产首席投资官闫志勇认为，2023年A股市场震荡上扬，市场走势将经历三个阶段：疫情高峰后的快速反弹、结构性调整做空未达到预期，且修正缓慢恢复预期。 展望下一阶段，美联储有望结束紧缩政策，国内经济处于长期复苏期，可密切关注风险资产表现。
一季度寿险公司年化综合收益率为5.24%，77家寿险公司合计净利润538亿元
据悉，26.34万亿元的保险资金既包括保险非独立账户，也包括独立账户。 同时，华夏人寿、天安人寿、天安财险、易安财险的数据暂不包括在内。
具体来说，寿险公司的资金占比最大。 截至一季度末，寿险公司总资产24.3万亿元，较年初增长4%； 寿险公司资金运用余额23.46万亿元，同比增长10.68%。 一季度，寿险公司财务年化收益率为3.4%，综合年化收益率为5.24%。
据财联社统计，一季度，披露偿付能力报告的77家寿险公司综合投资收益率为2.37%，最低为0.44%，中值为1.37%。
其中，国富人寿、财新吉祥和幸福生活排名前三，一季度综合投资收益率分别为2.37%、2.14%和2.09%； 长盛人寿、太平养老、中国人寿、爱人寿、复星联合健康、合众人寿、华汇人寿、中信保诚人寿、国寿养老、君龙人寿等10家公司的综合投资收益率低于1%。
从金融投资收益来看，除中英人寿（-0.18%）和渤海人寿（-0.7%）为负外，其余75家寿险公司的金融投资收益均为正。
总体来看，与2022年同期的惨淡情况不同，77家寿险公司综合投资收益均为正，且多数公司综合投资收益高于财务收益。 受益于投资端的贡献，寿险业今年一季度实现净利润538亿元，同比增长12%。
从资产配置来看，一季度寿险公司投资的主要资产为：债券10.07万亿元，占比42.93%，同比增长18.37%； 长期股权投资2.34万亿元，占比9.99%，同比增长9.05个百分点； 银行存款2.22万亿元，占比9.46%，同比增长-2.26%； 存货1.87万亿元，占比7.96%，同比增长19.52%； 证券投资资金1.23万亿元，占比5.25%，同比增长13.91%。
表1 77家寿险公司一季度财务投资收益率及综合投资收益率
一季度财险公司年化财务收益率3.28%，84家保险公司合计实现净利润170亿元
截至一季度末，财产保险公司总资产2.8万亿元，比年初增长5.1%。 财产险公司资金运用余额1.96万亿元，同比增长10.17%。 一季度，财险公司财务年化收益率为3.28%，综合年化收益率为5%。
从已披露一季度偿付能力报告的84家财险公司来看，一季度金融投资收益率中位数为0.77%，综合投资收益率中位数为1.1%。
从具体公司来看，除华农财险（-0.09%）和长安责任保险（-0.22%）外，两家公司一季度综合投资率为负，其他公司综合投资收益为负。 82家财险公司全部正面。 其中，金泰财险一季度以6%的综合投资回报率排名第一，也是唯一一家综合投资回报率超过5%的财险公司。
广东能源自保以3.91%的综合投资收益率排名第二，北部湾财险以2.43%的综合投资收益率排名第三，汇友互助和富德财险的综合投资收益率均高于2%。
从金融投资收益率来看，金泰财险（-1%）、众安在线（-0.58%）、国人财险（0.91%）、东海航运（-1.41%）、华农财险（-0.79%）% )，5家公司为负，其余79家公司财务投资收益为正。
其中，广东能源自保金融投资收益率为3.91%，排名第一，黄河财险金融投资收益率为2.28%，排名第二，其他公司金融投资收益率均低于2%。
受益于稳负债稳投资，84家财险公司一季度共实现保费收入4639亿元，同比增长11%； 净利润170亿元，比2022年同期增加10亿元。
从财产险公司资金配置结构看，债券规模6757.75亿元，占比34.48%，同比增长24.24个百分点； 银行存款4116.22亿元，占比21%，同比增长2.58个百分点； 占比6.67%，同比增长-0.4个百分点； 证券投资资金1607.15亿元，占比8.2%，同比增长7.73%； 长期股权投资1254.28亿元，占比6.4%，同比增长1.37%。
一季度在资产端收获“开门红”后，保险资金接下来将如何配置？ 在中国平安首席投资官邓斌看来，宏观经济方面，美国通胀下降、高利率冲击金融稳定、经济下行，为美联储降息打开了空间。
市场表现方面，中美利差倒挂有所缓解，中国资产吸引力增强，资产荒问题依然存在，利率和A股估值处于低位. 资产配置策略方面，股权结构配置将重点关注符合国家战略的行业和包括消费在内的疫情后复苏行业，通过长周期持有获得高额中标超额收益，同时增加租赁物业和PE配置，重视ESG投资。
泰康资产首席投资官闫志勇认为，总体来看，2023年A股市场震荡上扬，市场走势将经历三个阶段：疫情高峰后的快速反弹、结构性调整不符合预期，以及预期修订的缓慢恢复。 展望下一阶段，美联储有望结束紧缩政策，国内经济处于长期复苏期，可密切关注风险资产表现。
从风格上看，中小盘仍有机会，我们也关注经济复苏对大盘股的催化作用。 从行业角度，建议关注“复苏+题材”双主线； 恢复层面，关注需求积压释放、供给优化、成本提升的逻辑； 等方向。
表2一季度84家财险公司金融投资收益率及综合投资收益率
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