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南财财通数据显示，截至2022年6月10日，市场累计发行净值型理财产品93613只。 其中，一级（低风险）产品占比1.49%，二级（中低风险）产品占比82.15%，三级（中风险）产品占比14.79%，四级产品（中高风险）产品占比1.24%。 、五级（高风险）产品占比0.33%。
从投资性质看，固定收益类产品占比92.53%； 混合产品占比6.71%； 权益类产品占比0.75%； 大宗商品和金融衍生品占比0.01%。
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在本期财富管理公司近6月“固定收益+权益”公募产品TOP 10榜单中，华夏理财、光大理财、行银理财以3款产品上榜，招行理财上榜。上榜产品有 1 种。
从业绩来看，华夏理财的“龙盈ESG固收1号年开”排名第一，近6月份净值增速为4.21%。 此外，光大理财“阳光黄金”系列表现强劲，“阳光黄金24M增利2号”、“阳光黄金13M丰利增强一期”、“阳光黄金15M丰利增强一期”三款产品上榜。分别排名第二、第四和第六，近六个月净值增长率分别为3.424%、3.048%和2.985%。
从年化波动率来看，近6月份上榜的三款光大理财产品年化波动率均在1%以上。 其中，“阳光黄金24M增利2号”近六个月年化波动率最高，达到1.844%； 风雨固收21009近6个月年化波动率也在1%以上，分别为1.524%和1.261%。 但行银的“幸福99年天翼2004年发行”波动最小，为0.6%。
从最大回撤幅度来看，光大金控的“阳光黄金24M增利2号”最大回撤幅度最大，为0.869%。 另外两款“阳光金”产品紧随其后。 但华夏理财的“龙盈ESG固收1号年定开仓”近六个月最大回撤率为0%。 招银理财的“兆瑞益阳丰润三年鼎开2号”在过去的6月份最高回撤率仅为0.121%，但其投资周期较长，为3年。
《兆瑞益阳丰润三年预定开盘2号》近六个月净值上涨3.11%
招银理财“兆瑞益阳丰润三年鼎开2号”成立于2021年1月8日，为定期开放式净值型产品，投资周期为三年，风险等级为中低风险（PR2）级）），本产品A股、C股申购起点为10000元。
费用方面，产品固定收取0.5%/年的管理费和0.05%/年的托管费。 同时，A股不收取销售服务费，但须缴纳0.90%的申购/认购费； C股销售服务费率为每年0.3%，无需缴纳认购费，本产品A、C股不收取赎回费。 A股和C股的业绩比较基准均为年化5.3%。
产品规划以固定收益资产为主，固定收益资产投资比例不低于80%。 其中专业投资理财排行，高流动性资产不低于5%，非标债权资产投资占比0%-49%，资产0%-20%投资于权益类资产和衍生金融工具，其中衍生金融工具工具（基于保证金）不高于 5%。
2022年一季报显示专业投资理财排行，该产品近一年年化收益率为5.87%，成立以来净值增长率为5.69%，略好于业绩比较基准。 截至2022年3月31日，该产品最新资产规模为12.39亿元，累计份额净值为1.0703。 近六个月净资产增长率为3.11%。
从投资策略来看，该产品运行期间，管理人主要以票面利率策略为主，品种投资不太多，主要投资于中高档信用债，维持中性。同时确定期限和杠杆水平。 、利率和信用债券增加了投资组合的回报。 在严格控制风险的前提下构建和调整投资组合，努力为投资者获取超额收益。
从一季度末穿透后的资产配置情况来看，该产品固定收益类资产占总资产的比例为85.19%，其中债券类资产占比47.12%，非标债类资产占比37.88%，非标债类资产占比0.19%。现金资产。 此外，股权投资占比14.81%。 与2021年底相比，该产品的资产组合变化不大。
具体来看，持仓前十大产品包括四只“普通债”信托产品、三只可续期公司债“20新集Y1”、“20铁二Y1”、“22亿科Y2”、两只资管产品和一只非标资产“准永续债”。
研究团队了解到，准永续债与永续债最大的区别在于，准永续债是一种非标准化的债务融资工具，且准永续债没有规定具体的还款期限。 根据香港会计准则，可以计入权益项目，可以在融资的同时降低企业的资产负债率。 截至2022年一季度末，该非标资产剩余期限为547天。
值得注意的是，“兆瑞益阳丰润三年鼎开2号”持有的非标资产“准永续债”的融资客户为招商局集团，即招商银行的实际控制人。
展望未来，该产品投资经理表示，二季度国内经济仍面临较大下行压力，国内疫情反弹，海外滞胀风险上升，美联储流动性收紧或加速，国内增长企稳政策可能会继续加码。 货币政策将继续加码。 继续以稳为主，保持中性偏宽松状态，有利于总量稳定。 央行未来仍有一定的政策空间。 未来，在稳增长政策和宽松货币政策的环境下，社会融资和M2增速有望继续回升。
债券市场方面，二季度债券市场或仍将维持震荡走势。 短期来看，要控制产品杠杆和久期。 在赔率较高的仓位上，应通过阶段性适度延长持续时间的方式进行波段操作； 做太多下沉，增加轮子动力，把握阶段性乐队和骑行策略的机会，增加组合收益。
南财财通研究组精选了5款在售新品供参考。 南财理财通数据显示，航银财富的“幸福99优混班（部分股票成长精选）365天持有期理财计划”值得关注。 该产品投资性质为混合型，操作模式开放，风险等级为R4（中高风险），业绩比较基准为“沪深300指数收益率×50%+中债总财富（ 1-3年）指数收益率×50%”，申购起点为1元。
本产品同时投资于固定收益类资产和权益类资产，两者配置比例不超过80%。
从债券投资策略来看，该产品优先考虑安全性和流动性，采用久期策略和信用策略追求债券市场的投资收益。
从股票投资策略来看，产品采用自下而上的方式，主要从成长性指标、财务指标、估值指标等定量指标出发，结合公司核心竞争力、治理能力等定性指标来选择个股，重点关注主业具有竞争优势、成长能力和估值优势的公司，根据市场走势和上市公司基本面变化及时调整投资组合。
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