财经新闻网消息：
轻松了解反洗钱知识
不要成为洗钱“工具”！
什么是反洗钱？ 听起来是不是和我们有很大关系呢？ 感觉离我们很远。 事实上，洗钱风险“潜伏在四面八方”，生活中稍不留神就很容易陷入洗钱陷阱。 反洗钱不仅关系到国家经济安全，也关系到我国每个公民的切身利益。 让我们一起学习反洗钱知识，筑牢反洗钱防线。
01什么是洗钱犯罪？
洗钱（MONEY）是金融行业的专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。 主要是指采用各种手段掩盖、隐瞒违法所得的来源、性质以及由此产生的收入，使其在形式上合法化。 洗钱的概念可以追溯到20世纪20年代的美国。 当时，芝加哥一犯罪组织为了逃避美国现金交易报告制度的限制，合理解释大量现金来源，开设自助洗衣店作为掩护，将非法收入混入洗衣业务。 所得，然后向税务部门申报，使犯罪所得正式合法化。 从此，这种隐瞒、伪装非法资金的来源和性质，并通过某种手段将其变成看似合法资金的行为和过程就被称为洗钱。
洗钱往往与上游犯罪相伴。 根据刑法第一百九十一条规定，洗钱犯罪的上游犯罪主要有七类：
洗钱罪
主要表现在五个方面：
由于第五点是封面条款，所以洗钱的方法其实有很多种。 除了传统的通过金融系统转移之外，资产投资、虚拟货币交易、艺术品拍卖、在线奖励、典当、赌博等都可以掩盖和隐瞒。 犯罪所得及其来源和性质可能被视为洗钱手段。 如不慎，将被追究相应的刑事责任。
02金融消费者如何助力反洗钱？
洗钱手法复杂，金融消费者必须坚守道德底线，绝不成为“洗钱”过程的一部分。
1.选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。 地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子、恐怖势力转移资金、洗“黑钱”，成为社会公害，也无法保障安全。客户资金和财产。 只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
2、请勿出租、出借您的身份证件、账户、银行卡、U盾、支付二维码
身份证件、账户、银行卡、U盘、支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家监控反洗钱资金、侦查刑事案件的重要手段。 出租或出借可能会产生以下后果：
3.不要使用自己的账户为他人提取现金
现金提取是犯罪分子最常见的洗钱手段之一。 一些人受朋友委托或利益诱惑，利用个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。 但法网是公开的，没有任何疏漏。 请记住，账户将如实地记录每个人的金融交易活动。 请不要使用自己的账户为他人提取现金。
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
Copyright © 2017-2018