财经新闻网消息：
信托产品再次爆发。
4月12日，五矿资本（.SH）股价下跌8.33%至4.29元/股，总市值跌破200亿元。
此次股价下跌可能与五矿资本控股子公司五矿国际信托有限公司（以下简称“五矿信托”）委托的三款信托产品逾期兑付有关。
同日，五矿资本公告称，五矿信托三只信托产品分别为“恒鑫国兴636号-昆明首创投资集合资金信托计划”、“恒鑫国兴657号-盈盛51号集合资金信托计划”和“恒鑫国兴657号-盈盛51号集合资金信托计划”“五矿信托-恒鑫国兴659号-鑫都1号集合资金信托计划”已逾期。
五矿资本在公告中表示，五矿信托将继续与融资方保持沟通协商，继续全力推进催收工作，督促相关方尽快筹集资金按约定偿还未缴款项，并督促担保人等其他人尽快履行相应的保障责任。 公司将继续支持和督促五矿信托合规经营、履行职责、维护投资者利益。
五矿信托是行业内排名第一的信托机构。 其主要股东为中央企业或国有资产。 其控股股东为五矿资本控股有限公司（以下简称“五矿资本控股”），持股比例为78%。 第二股东青海省国有资产投资管理有限公司持股21.20%。
上市公司五矿资本利用五矿资本控股平台控股旗下金融牌照公司，包括五矿信托、外贸融资租赁、五矿证券、五矿期货等。
官网显示，五矿信托2023年实现营业收入（未经审计）28.93亿元，行业排名第10； 信托业务收入28.89亿元，位居行业第二。 截至2023年6月，五矿信托存续信托资产7186.06亿元。
4月12日，一位接近五矿信托的人士告诉记者，“公司内一切都还算正常，目前没有发生大的骚乱，总部一切正常运转。”
已计提减值准备2.3亿
据媒体报道，上述三款产品均成立于2022年。其中，“恒鑫国兴636号”募资总额为2.6亿元，原定于2024年1月28日到期； “恒鑫国兴657号”存续规模8580万，原定于2023年10月14日还本付息； “恒新国兴659号”目前现有规模为3.01亿元。
媒体报道称，上述三款产品均属于政治信用项目。 产品融资方为昆明交投城市投资发展有限公司、昆明城市道路开发运营有限公司、昆明城投物流有限公司，担保人为昆明交投。 头城投资发展集团有限公司、昆明成鲁开发运营有限公司、昆明新智投资发展有限公司等
相关工商信息显示，这些企业均为昆明市管理的国有企业，且大多处于股权质押或冻结状态。 主要股东为昆明市国资委。
针对无法支付该项目费用的情况，五矿信托已开始计提减值准备。
4月10日，五矿资本控股发布《2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）》（以下简称《债券发行公告》），其中提到了信托业务推进的风险。
据介绍，子公司五矿信托业务规模较大。 尽管已建立了较为完善的风险管理体系，但仍不排除个别项目借款人因管理不善而导致项目到期无法还款的情况。
截至2023年9月末，五矿信托应收代信托项目信托费用2.82亿元，主要为代信托项目垫付的各项费用。 该判决是综合考虑诉讼进展、抵押物价值、担保情况、可收回情况等因素而作出的。 ，计提减值准备2.32亿元。
股东发行债券或充实五矿信托
近年来，五矿信托正处于转型期。
“2022年将是五矿信托有效应对市场风险之年、深化转型发展之年、业务创新之年。” 五矿信托在当年的年报中也提到了这一点。
五矿信托曾经是一家大型房地产信托公司。 其房地产信托在鼎盛时期曾达到千亿规模，投资金额占总资产的15%以上。 房地产行业进入下行周期以来，五矿信托涉足多个房地产项目，如山水文源凯亚房地产开发有限公司相关项目、恒大集团顺德房地产项目、阳光相关项目等。城市集团有限公司
五矿信托信托业务的资金主要分布在基础设施、房地产、工商企业、证券投资、金融机构等领域。 近年来向证券投资倾斜，房地产、基础产业的资金比重明显降低。
上述债券发行公告显示，截至2020年末、2021年末、2022年末和2023年9月末，五矿信托投资房地产行业的资金比例分别为15.01%、9.29%。分别为 %、5.90% 和 3.73%。 截至2023年9月末，1054.99亿元缩减至280.92亿元； 同期，五矿信托投资基础产业的资金比例分别为11.62%、5.26%、5.20%、3.87%。
回顾证券市场，五矿信托信托资产配置比例持续上升。 截至2020年末、2021年末、2022年末、2023年9月末，五矿信托投资于证券市场的资金比例分别为10.02%、36.75%、53.10%、54.61%。 投资金额从2020年末的704.29亿元增加到2023年9月底的4111.55亿元。
近年来，五矿信托不良资产规模和不良率呈上升趋势。
债券发行公告显示，截至2020年末、2021年末、2022年末、2023年9月末，五矿信托不良资产规模分别为3.17亿元、8.47亿元、14.67亿元。不良率分别为1.25%、3.11%、5.38%、5.97%。
五矿资本控股也在债券公告中提示相关风险。
“虽然报告期内信托资产投资于房地产行业的比重持续大幅下降，但投资规模余额依然较大。” 五矿资本控股表示，受房地产行业融资环境变化、房地产市场低迷、去库存压力加大等因素影响，（五矿信托）房地产信托业务盈利能力有所下降。房地产信托计划面临赎回压力。
五矿金控可能会使用本次债券发行的部分资金为五矿信托“偿还债务”。
公告显示，五矿资本控股本期债券实际发行规模不超过16亿元。 公司表示，通过自行发行债券筹集的资金主要用于偿还子公司债务，并为子公司提供业务财务支持。
时代周刊记者注意到，2022年12月，上市公司五矿资本公告称，其全资子公司五矿资本控股已获准登记申请不超过120亿元公司债券，用于偿还公司债务。 本次发行的16亿元债券就是其中之一。 去年8月至11月共发行3期，实际发行规模分别为20亿元、15亿元和13亿元。
对于“募集资金中多少比例将用于补学五矿信托”的问题，时代周报记者多次联系五矿资本，但截至发稿未得到明确答复。
母公司此前也曾筹集过大量资金。 2022年6月，五矿资本公告称，公司拟发行不超过1亿股优先股，募集资金总额不超过100亿元。 扣除发行费用后的募集资金净额拟用于偿还带息负债。
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