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在美股大涨、比特币价格飙升等因素推动下，贝莱德资产管理规模去年底突破10万亿美元大关，今年一季度继续增长约5000亿美元； 年初发行上市的比特币现货ETF已带来超过100亿美元的大幅增量。
受益于高利率环境，摩根大通一季度业绩持续增长。 但由于持续高利率环境导致息差收入收窄的预期，其股价在业绩发布后暴跌。
规模增至10.5万亿美元
今年一季度，在美股等资产价格上涨带动下，全球最大资产管理公司贝莱德客户资产规模创历史新高，达到10.5万亿美元，首季度增加约5000亿美元。四分之一。 至此，贝莱德已经触底反弹，并连续两个季度实现正增长。
从资金流入来看，一季度净流入总计764亿美元，达到2023年全年净流入的40%。其中，670亿美元流入贝莱德ETF，417亿美元流入固定收益基金; 但与此同时，客户从贝莱德的现金管理业务和货币市场基金中提取了约190亿美元。
现货比特币ETF已上市三个月，已成为贝莱德引人注目的增长点。 该ETF于今年1月11日开始交易，三个月内总流入150亿美元，目前规模接近200亿美元。
从贝莱德资产构成来看，机构客户资产达5万亿美元，占比48%； ETF资产占比36%，达到3.7万亿美元； 零售客户占比仅9%，资产规模约为1万亿美元； 其余的是货币基金等现金资产。
从业绩来看，一季度贝莱德净利润达到15亿美元，同比增长23%； 每股收益9.81美元，超过华尔街预期的9.34美元； 公司营收同比增长11%至47亿美元。 此外，贝莱德第一季度回购了3.75亿美元的股票，并将股息提高了2%。
资金流向债券
美股一季度表现强劲，标普500指数上涨约10%，但持续的通胀降低了今年多次降息的可能性。 在此背景下，贝莱德鼓励投资者将资金转向长期债券。
对比股票和固定收益资产的流入规模可以发现，贝莱德投资者更偏好固定收益资产。 一季度，贝莱德股票资产净流入184亿美元，债券净流入417亿美元。 这与去年第四季度的情况截然不同，当时股票资产的净流入比债券多了 340 亿美元。
降息预期直接影响资金流向。 贝莱德首席执行官拉里·芬克表示，美联储今年将降息最多两次，各国央行在抑制通胀方面面临巨大挑战。 如果美国通胀率维持在2.8%至3%，美联储应该将其视为胜利，因为美联储设定的2%通胀率是一个难以达到的数字。
芬克建议，美联储在一两次降息后应该暂停，看看经济和市场的反应如何。 他强调，通胀可能会持续，目前市场对美联储降息速度过于乐观。
摩根大通净利息收入三年来首次下降
顽固的通胀形势使得美联储推迟降息成为可能，而美国最大银行摩根大通的情况也不容乐观。
4月13日，摩根大通公布第一季度财务业绩。 报告显示，由于贷款成本上升，该行净利息收入不及预期。 净利息收入近三年来首次环比下降。 摩根大通首席执行官杰米戴蒙表示，高利率的影响正在变得正常化。
净利息收入的大幅增长帮助摩根大通实现了创纪录的利润。 摩根大通去年五月收购第一共和银行，进一步推动了利息收入的增长，为其资产负债表增加了数十亿美元的贷款。
业绩方面，一季度摩根大通实现营收419亿美元，同比增长9%； 净利润134亿美元，增长6%。 净利息收入232亿美元，同比增长11%，但环比下降，为11个季度以来首次下降。
从收入构成来看，消费者和社区银行业务仍然是摩根大通收入的大头，达到176亿美元，占该行调整后收入的41%； 其次是企业和投资银行业务，收入136亿美元，占比32%； 商业银行、公司及资产管理业务收入占总收入的26%。
摩根大通维持对2024年净利息收入890亿美元的保守预测，略低于年初的900亿美元预测，加上交易收入持平的预期，打压了投资者的前景。 失望给股价带来压力。 由于对未来业绩的担忧以及净利息收入减少，摩根大通财报披露后股价下跌6.5%，创2020年6月以来最大单日跌幅。
高利率环境或将持续
戴蒙指出，美国经济指标继续表现良好，但前景存在很大不确定性。 他表示，当前全球形势不稳定，地缘政治紧张局势加剧。 此外，持续的通胀压力似乎将持续存在，市场从未真正经历过如此规模的量化紧缩。 尽管很难预测这些因素未来将如何发展，但企业必须做好应对各种可能环境的准备，以确保为客户提供更好的服务。
事实上，戴蒙在4月8日发表的致投资者年度信中指出，高利率环境可能继续存在，并对美联储降息持怀疑态度。 他表示，美国的通胀和利率可能会继续高于投资者的预期，公司准备长期保持在非常宽的利率区间，从2%到8%不等。
美国另一家大型银行富国银行第一季度的表现相对较差。 由于贷款增速放缓、存款支付压力加大，该行的净利息收入也未能达到市场预期，抵消了利率上升带来的潜在收益。
一季度，富国银行实现营收209亿美元，同比下降约1%； 净利润46亿美元，同比下降约8%； 净利息收入122亿美元，同比下降8%。 此外，富国银行的无息存款同比下降18%，而有息存款则有所增加，反映出储户对高回报的追求。
富国银行首席财务官迈克·桑托马西莫指出，今年资金的迁移在消费业务上表现得尤为明显。
得益于其强大的企业客户群，花旗集团第一季度利润大幅超出分析师预期。 财报显示，花旗集团第一季度营收同比下降2%至211亿美元。
花旗首席执行官弗雷泽表示，得益于全球业务布局，公司盈利环境稳定。 然而，其信用卡部门的不良贷款增加了 74%，达到 19 亿美元。 尽管核心业务部门收入增长超出预期，但重组产生的成本仍影响公司整体盈利能力。 花旗集团今年第一季度利润为34亿美元，同比下降26%。
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