财经新闻网消息：
4月10日上午，平安信托股份有限公司（以下简称“平安信托”）在其微信公众号“平安信托认购号”发布《声明》称，由于整体低迷，房地产市场方面，平安信托福宁615号信托计划近期已延期，公司对此给客户带来的困扰深表歉意。 据悉，该信托产品底层资产为厦门市海沧区房地产项目“振华公馆”，合作伙伴为正荣地产。
值得注意的是，近年来，平安信托旗下不少产品因房地产基础资产拖累而出现逾期。 4月10日，有投资者向第一财经记者透露，平安信托购买的“嘉源468信托计划”自去年12月到期以来一直未兑付。 该信托计划基础资产为“惠州惠湾项目”，合作伙伴为龙光控股； 2022年8月，平安信托发布公告称，分配的“湘园230号信托计划”全部存续信托份额涉及容盛地产在重庆开发的房地产项目“容盛城”。
近年来，随着房地产行业的低迷，不少房地产企业公开拖欠债务，导致房地产项目销售不佳，风险也被传导至其背后的金融机构。 机构统计显示，2021年和2022年，房地产信托产品年度违约规模超过900亿元，2023年降至486亿元。今年以来，房地产信托违约不断爆发。 12只房地产信托产品出现违约，违约金额合计142.23亿元。
底层房地产项目销售低迷
4月10日，持有上述“阜宁615号信托计划”的投资者向第一财经记者表示，“阜宁615号信托计划”于2021年9月29日设立，募集信托资金7.7亿元。 ，存续期为信托设立之日起30个月，到期日为2024年3月29日。
2024年3月29日，信托产品到期日，投资者只等了一则公告——《平安信托富宁615号集合资金信托计划重大事项临时公告》（以下简称《公告》）。 《公告》称，截至3月29日，该信托计划项下尚无现金回收情况。 根据相关协议，信托计划展期至信托财产全部变现之日，或尚存受益人预期信托利益全部分配之日。
根据上述《公告》内容，“阜宁615号信托计划”募集的7.7亿元将投资于厦门荣鹭置业有限公司（以下简称“厦门荣鹭”）70%股权。厦门联正悦投资有限公司（以下简称“厦门联正悦”）名下的“振华府”项目。 “振华府”项目位于厦门市海沧区马銮湾板块。 位于海沧区新经西三路与新经西二路交叉口西南侧。 占地面积4.66万平方米，总可售面积约10万平方米，规划住宅1029套、商业33套、停车位1029个。
“受房地产市场整体低迷以及项目开发商之一振荣地产雷雨等因素影响，项目销售速度缓慢，销售价格也根据市场情况进行调整。” 《公告》称，“振华府”项目于2021年12月开盘时，住宅销售均价为3.3万元/平方米。 两年多后，该项目均价已于2024年3月跌至27000元/平方米，降价18%。
截至今年3月底，“臻华府”项目共销售218套，去化率仅为20.5%。 累计合同销售金额5.92亿元，已收到销售应收账款5.23亿元。 应收资金纳入政府预售监管。
上述《公告》内容显示，根据相关协议，信托计划有三种退出路径：项目公司预分配剩余资金或向股东层层分配利润； 若目标项目未能完成业绩考核或发生保护性退出，振融地产或其他主体回购信托计划持有的股权； 将信托计划持有的基础股权转让给第三方。
对于第一种退出路径，《公告》称，“振华府”项目销售资金主要用于项目开发建设、偿还开发贷款、缴纳税费等项目运营。 目前，信托没有剩余资金或利润。 计划分配。
对于第二种退出路径，《公告》称，信托计划存续期间，因振融地产集团股份有限公司（股票代码HK.6158）爆仓等原因，保护性退出条款相关交易文件中的内容被触发，平安信托立即提出正式请求。 各回购方应当按照约定回购信托计划持有的基础股权。 鉴于正荣回购方未能按时支付回购价款，平安信托已对回购义务人正荣提起诉讼。 该案一审已开庭审理，目前正在等待法院判决。
关于第三种退出路径，《公告》称，平安信托正在同步推进信托计划所持股权的对外转让和退出。 但鉴于目前房地产市场下行趋势，截至公告日，尚无明确的股权收购意向。
4月10日，平安信托《声明》提到，目前正在通过继续跟进目标项目的开发、销售和资金退出等情况，推动信托计划持有的目标股权转让，对信托计划提起诉讼。回购义务人方正荣通过退出等方式推进项目处置。
无人接管股份
值得注意的是，“富宁615号信托计划”并不是平安信托旗下唯一一款因房地产基础资产拖累而逾期的信托产品。
4月10日，平安信托佳源468集合资金信托计划（以下简称“佳源468信托计划”）的投资者告诉第一财经记者，他购买了该信托产品，自去年12月到期以来一直在使用。 未支付。
根据投资者提供的信息，“佳源468信托计划”成立于2021年12月2日，到期日为2023年12月2日。当时，平安信托（代表该信托计划）作为股东，对标的标的“惠州惠湾项目”进行股权投资，投资金额约5.8亿元。 “惠州惠湾项目”隶属于惠州博宇置业有限公司，该公司背后的主要股东为平安信托和深圳市龙光控股有限公司（以下简称“龙光控股”）。
“惠州惠湾项目”位于惠州市大亚湾。 是临深板块的一个房地产项目。 距深圳地铁沙田站仅3公里。 建筑面积约111万平方米，为住宅及公寓业务。 据当时的宣传材料显示，该项目预计总价值约140亿元，净利润约21亿元，销售净利润率为15%，项目投资回报可观。
但随着房地产市场的下滑，“惠州惠湾项目”的销售情况并不乐观。 平安信托在“嘉源468信托计划”2022年年报中提到，截至2022年底，“惠州惠湾项目”的销售额、工程计划、销售单价均低于预期。
根据相关协议，“惠州惠湾项目”的工程计划或销售计划累计滞后于约定时间6个月以上时； 项目平均销售价格、销售金额或者累计应收销售款项高于批准的经营计划的。 当计划确定的金额减少超过5%时，平安信托有权启动项目模拟清算并退出项目。 但考虑到2021年以来房地产行业低迷是房企面临的普遍情况，并非公司主观情况造成，平安信托并未行使其提前清算权。
“惠州惠湾项目”遇到了很多惊喜。 2023年1月，平安信托披露信息称，大亚湾政府单方面从当年1月的“惠州惠湾项目”预售资金监管账户转入约1.8亿元至房产登记中心账户名惠州大亚湾经济技术开发区下。 惠州市大亚湾住房和城乡建设局通报称，资金划拨监管是为了保障“惠州惠湾工程”和农民工工资专项拨款的正常实施。
2023年7月，平安信托公告称，考虑到“惠州惠湾项目”销售情况未见好转，单方面划转上述项目资金，交易对方方龙光控股持有的股权也被冻结。 龙光集团海外美元债务公开违约后，平安信托决定启动该项目模拟清算，要求龙光按照约定收购“惠州惠湾项目”股权。 洛根需要在一个月内一次性支付股权收购费用和其他款项。
一个月后，龙光未能按时足额支付股权收购价款，引发违约并引发交易提前终止。 平安信托于2023年8月发布公告称，“佳源468信托计划”所有存续信托单位提前终止。 但由于现金形式的信托财产无法全额支付给所有受益人，根据信托文件，“嘉源468信托计划”计划的所有存续单位将自动展期，直至所有信托全部兑现之日。资产变现。
2023年11月，平安信托宣布，2023年10月，“佳源468信托计划”持有的股权将在阿里资产平台公开拍卖转让，但因无人竞价，拍卖最终未能成功。 平安信托表示，将继续寻找合适的第三方来处置和变现信托资产。
除上述两款信托产品延期发行外，2022年8月，平安信托发布公告称，分配“祥园230号信托计划”全部存续信托份额，涉及开发的房地产项目“融盛”由重庆荣盛房地产开发。 城市”。
近年来，随着房地产行业的低迷，不少房地产企业出现债务违约，不少房地产项目也出现滞销，从而将风险传导给背后的金融机构。
据咨询机构“永易信托网”统计，2021年房地产信托违约规模达917.11亿元，占违约总规模的61.34%； 2022年共有115只房地产信托产品违约，违约总额930.25亿元； 2023年共有107只房地产信托产品违约，违约金额合计486.42亿元，违约规模有所下降。 但与其他行业相比，房地产信托产品的违约金额仍占比较大。 2024年3月，违约信托产品11只，其中房地产信托项目5只，涉及金额55.43亿元，违约金额占比75%。
（本文来自第一财经）
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