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《报告》阐述了信托公司在制定战略规划时，如何在资源有限的情况下选择适合自身的业务发展方向。 新的信托业务分类涵盖三大类25项业务。 信托公司要回归本源、实现高质量发展，需要结合自身资源禀赋和核心竞争力，精心选择合适的业务和业务组合，明确差异化发展战略。 《报告》还指出，信托公司需要在资产管理、运营管理、风险控制、金融科技、资源整合等方面注重能力建设，着力提升综合业务能力，从而实现长期发展。业务长期可持续发展。
《报告》提到，信托行业在全力服务高/超高净值客户的财富隔离和传承规划的同时，也在不断探索和实践如何将信托结构特有的财富隔离和传承功能向下辐射到客户。更广泛的富人群体。 包括延伸100万元门槛的“家庭服务信托”、600万元门槛的“个人财富信托”、100万元门槛的“保险信托”等多个产品线客户保单，从而真正回归信托业务本源，服务人民，造福社会。 其中，上海国际信托率先探索家族服务信托部分。 结合理论分析和实践经验，致力于对家族服务信托进行全面、系统的研究，探索符合信托公司发展的商业模式、业务发展战略、业务运营和服务。 保安系统。
与同类功能的市场竞争产品或服务相比，家族服务信托的功能最为全面，主要体现在风险隔离和资产保全的确定性较高、定向继承的确定性较高、受益人数量较多等方面。覆盖和灵活性。 分配更多空间。 因此，家庭服务信托作为满足广大中等收入群体家庭财富规划和家庭稳定发展需求的新型金融服务工具，拥有广阔的蓝海空间。 凭借信托独特的牌照优势，可以提供风险隔离、定向分配、继承保护等功能。 ，我们可以与银行、券商、基金、第三方平台形成合作关系，共同开发和维护中等收入家庭客户群体。 从商业模式角度，研究团队认为家族服务信托作为一种全新的财富管理模式，应加强外部渠道建设和客群定位分析，深入研究家族服务信托的定价策略，实现团队和技术的短期和长期投资。 平衡并为未来降本增效打下坚实的基础。
目前，家庭服务信托业务仍存在以下痛点：一是客户认知不够广泛，宣传引导有待加强； 二是相关配套制度不完善，阻碍家庭服务信托快速发展。 第三，信托公司作为新兴服务业，内部面临多重转型压力。 在此基础上，研究团队提出了有针对性的业务发展策略。 一是精准营销，通过直销推动业务落地。 二是加强渠道拓展，多维度挖掘客户需求。 三是丰富营销范式和品类，提供差异化产品。 和服务。
对《2023信托行业专题研究报告》中家庭服务信托研究感兴趣的朋友，可点击上海信托公众号底部菜单栏“产品·数据”中的产品手册获取。
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