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近日，《信托公司监管评级和分类监管暂行办法》（以下简称《办法》）正式发布。 业内人士表示，《办法》不仅为严格监管提供了好工具，也为有效监管提供了可信结果，为分类监管提供了科学依据，有利于大力推动我国信托高质量发展行业。
为分类监管提供科学依据
近年来，《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《信托公司股权管理暂行办法》、《关于规范信托公司信托业务分类的通知》等重要文件相继出台。已颁布。 信托行业迫切需要新的监管标准和指导。 必须将其添加到监管评级标准中。 国家金融监管总局在回答记者有关《办法》的提问时表示，随着信托业改革转型的深入，监管部门不断加强审慎监管和行为监管，监管评级方式也应随之调整因此。 总体而言，有必要制定更加完善的信托公司监管评级规则，充分反映信托公司当前的经营特点、风险特征和监管重点，加强监管评级结果的应用，引导信托公司进一步加强风险管理和行为基于自己的受托人定位进行管理，是非常有必要的。
《办法》共六章35条，包括总则、监管评级要素和评级方法、监管评级组织实施、系统影响评估、分类监管及补充规定，总体规范了信托公司的分级分类监管。 。
中铁信托总经理陈驰认为，《办法》体现了国家金监局全面加强信托机构监管、行为监管、功能监管、穿透监管、持续监管的长期努力和最新举措公司。
体现分类施策特点
中国银行保险报记者了解到，与此前信托公司监管评级规则相比，《办法》在三个方面进行了完善。 一是全面调整评级框架和因子设置。 评级框架优化为公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五个模块。 通过设置不同的权重和分值，突出关键模块和关键指标，定量指标和定性要素相结合进行评分。 二是突出投资者权益保护和监管。 强调“卖方尽职”，引导信托公司立足受托人立场，将“受益人合法利益最大化”的经营理念贯穿于公司治理、风险管理、行为管理、业务转型等各个环节。方面。 注重责任赔偿，要求信托公司全面评估其受托履职情况，对违约行为及时足额计提预计负债。 三是推动服务能力提升和转型发展。 监督引导信托公司服务国家重大发展战略和国民经济薄弱环节，鼓励信托公司大力发展资产服务信托、公益/慈善信托等原有业务，规范发展资产管理业务，继续减少需要整改的业务。
陈驰指出，《办法》突出了分类施策的特点。 他表示，根据信托公司年度监管评级结果和系统性影响评估结果，监管机构将对信托公司的市场准入、业务范围、监管标准、监管强度、监管资源配置以及具体措施提出具体要求。具有不同层次和系统性影响。 在监管措施等方面实行差异化监管政策，非现场监管力度由一级逐步强化至六级，并相应扩大现场检查频次和范围。 同时，信托公司在缴纳机构监管费、业务监管费、募集信托业保护基金时，不同监管评级结果的信托公司实行差异化标准。
在制度创新方面，陈驰认为，《办法》首次提出对信托公司进行系统的影响评估。 根据委托管理各类信托资产规模、资管信托自然人投资者数量、金融机构数量等指标，选择实收信托规模最大的30家信托公司作为参与机构。投资者、相关信托资产规模、同业负债余额。 作为评价因素，赋予不同的权重，评价总分在85分及以上（含）的信托公司被认为具有系统性影响力。 对于具有系统性影响的信托公司，与同级其他公司相比，应进一步加强监管，提高审慎监管标准，强化行为监管，促进其稳健经营，降低其经营失败和负外部性的可能性。 。 对于监管评级良好、具有系统性影响的信托公司，可优先试点创新业务。 这一信托监管制度创新，有利于更好防范信托公司可能引发的系统性风险，有效维护金融稳定。
此外，陈驰认为，《办法》还体现了审慎处理的特点。 《办法》规定，当信托公司因监管评级结果下降而不再具备开展相应业务的条件时，可以设定一年的检查期。 若下一年度监管评级结果仍无法恢复的，原则上应依法对信托公司的业务范围和经营范围进行审查。 业务发展地点增加限制性条件； 确需逐案处理的，信托公司应报当地监管机构批准。 这样，既坚持了评级结果应用的严肃性，也体现了信托公司保持业务连续性的审慎态度。
期待细则出台
永益信托研究员帅国让表示，总体来看，《办法》监管更加严格，强化了“资本要求、风险管理、行为管理”部分，表明监管重点从业务导向转向风险监管行为监管、信托公司监管。 经营行为提出了更高要求，有利于信托公司塑造自身资本实力、提高抗风险能力、完善经营理念。 未来信托公司将实施差异化监管。 监管评级结果不仅反映信托公司的经营状况和风险状况，还直接影响信托公司的业务范围、业务开展地点的限制以及机构监管费和业务监管费的缴纳等。 总体而言，言语的影响更大。
总的来看，《办法》立足于不断提高服务实体经济质量和效率，着力加快信托业转型发展，着力提高监管的针对性和有效性。 体系完整、流程严谨、模块设置合理、权重分配。 适当的，在激励方面具有指导性，在约束方面具有震慑性，将对信托公司未来的发展产生重大而深远的影响。 希望监管评级细则尽快出炉，帮助信托公司更好地按规划、顺势发展，对症下药，扬长避短。 同时，我们也希望监管机构加强对评级人员的集中培训，确保监管评级尺度横向一致、监管评级质量统一。”陈驰表示。
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