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日前，郑州煤矿机械集团股份有限公司（以下简称“正煤机械”，.SH）发布公告称，公司认购的三款理财产品，受托管理人为中国对外贸易信托公司和其投资顾问是 New Power，无法如期安排。 因存在无法全额付款的风险，该公司已向公安机关报案。 同日，正煤矿机收到上海证券交易所监管函。
上述三款产品的认购金额合计为3亿元。 除了提前赎回2956.34万元外，正煤矿机还面临着超过2.7亿元的风险暴露。 对此，公司表示正在积极挽回损失，但如果确定无法挽回，则将计提损失。
记者梳理发现，正美基热衷并持续加大投资理财力度。 2019年以来，正美机械共发布16份委托理财公告，均为利用闲置资金投资金融理财产品的公告。 截至今年三季度，公司账面交易性金融资产超过78亿元。 今年上半年，公司投资理财收入达1.18亿元。
事实上，上市公司利用闲置资金购买理财产品的现象十分普遍。 Wind数据显示，2023年以来，已有1085家上市公司认购理财产品，总规模达7878.44亿元。 然而，近年来，上市公司出现财务爆发的情况并不少见。 那么，如何在保证风控和安全的同时，实现“闲钱赚钱”呢？
值得注意的是，与“中国软件系统”发生纠纷后，正美机械仍然采购了与“中国软件系统”相关的产品。 今年3月30日，正美机械发布公告称，公司已对应收上海华软股权转让款全部6552.62万元确认减值。 原因是上海华软资金链出现问题，现有资产已被质押，公司诉讼也未能追回资金。
此外，今年5月26日，正美机械向郑州高新技术产业开发区人民法院申请对华三资本管理集团有限公司强制执行，执行标的为7100万元。
紧接着，5月29日，正美基购买了三款“花软系列”理财产品，与外贸信托签订了三份信托合同，并以自有资金1亿元认购了外贸信托——花软新动力精华。 选择1号至3号三款产品，预计年化收益率5%，期限12个月。
至于原因，记者致电该公司投资方，对方表示，投资和财务管理均由专门团队负责，公司正在推动相关责任团队作出解释。
郑州煤机似乎已经预料到中软新动力即将爆发。 其公告显示，“上述信托产品将于2024年5月31日到期。不过，公司对所投资产品的持续跟踪以及近期对中软新动力的担忧”显示，汇盛私募违约导致付款面对困难，正美基认为上述信托产品面临无法按时兑付的风险，提前赎回了1号信托产品的信托资金2956.34万元。
但正美集仍有2.7亿余元理财资金未赎回。 尽管公司表示，除上述信托产品外，未从外贸信托购买其他金融产品，也未与中软新动力开展其他业务，本次信托计划失败不会影响公司的业绩。公司正常经营。 不过，自11月19日以来，正煤矿机股价开始下跌，11月20日下跌3.24%，11月21日下跌1.2%。
针对正美基信托理财丑闻，交易所也迅速做出反应，并于当天向正美基发出监管函。
值得注意的是，郑煤机热衷于理财，此次引起轰动的3亿理财产品只是该公司认购的众多理财产品之一。 2022年3月，正美机械公告称，计划12个月内使用不超过50亿元闲置资金购买理财产品； 2023年3月，该公司还公告称，计划12个月内动用不超过70亿元。 万元闲置自有资金用于购买理财产品。 一年来，公司投资理财累计投入112.25亿元。 公司实际收回本金63.74亿元，尚未收回本金48.52亿元。
截至今年三季度末，正美集财务投资已达近80亿元。 此外，正煤矿机还背负着超过80亿元的债务。 截至9月底，公司一年内到期的非流动负债6.41亿元，短期借款7.59亿元，长期借款72.63亿元。 长短期债务合计86.63亿元。 元。
某大学经济管理学院教授在接受21世纪经济报道记者采访时指出，投资者的怀疑是可以理解的。 投资者看重的是公司的盈利能力和发展潜力。 他们还希望公司利用资金进行技术创新、扩大生产、提高市场竞争力，进而分享公司的发展红利。 如果公司将大部分闲置资金用于购买理财产品，就会降低投资者对公司发展的预期，理财存在风险。 一旦亏损，也会削弱投资者的信心。
追求本金安全和流动性
“30亿元量化私募跑路”事件中，郑州煤矿机械股份有限公司是首家被公开曝光的上市公司，波及量化、基金、信托等多方。 对于责任认定，郑美吉指出，公司已联系并督促各相关方尽快向公司支付上述信托理财产品的投资本金和收益，尽最大努力维护利益。该公司的。 同时，公司已向公安机关报案，并保留在必要时采取法律诉讼等维权手段的权利，以最大程度地减少公司的潜在损失。
香颂资本执行董事沉萌在接受21世纪经济报道记者采访时指出，投资错误造成的损失将由上市公司承担，除非能够证明爆款机构存在欺诈行为或者爆款机构确实存在欺诈行为。上市公司高管在收购决策中存在违规行为。 股东承担责任。
不过，“30亿元量化私募跑路”并不是今年唯一的金融产品爆款事件。 据21世纪经济报道记者不完全统计，年内约有20家上市公司披露风险提示公告，表明踩踏了中融信托逾期产品。
2023年8月11日，南都地产、金博证券分别发布公告称，购买中融信托产品的3000万元到期后未及时支付； 8月21日，先锋电子发布公告称，公司已动用闲置自有资金3000元。 其分别以1万元、2000万元购买中融信托两款信托产品。 截至披露日，尚未收到上述两项信托计划的本金及投资收益； 8月22日，伟光股份发布公告称，其购买的中融汇聚金1号货币基金集合资金信托计划的5000万到期后未能及时兑付。
此外，药师科技、安吉食品、金方能源、咸恒国际、安邦电气、中瑞泰、润格互动、安利股份、三德科技、季华集团、塔牌集团等上市公司均宣布退场。 融信托旗下的信托产品。 据悉，中融信托资金池业务整体规模达1000亿元。
风险与回报并存。 上市公司如何在保证风控和安全的同时实现“闲钱赚钱”？ 沉萌表示，如果上市公司在一定时期内没有资本支出计划，闲置资金应以分红的形式返还给股东，而不是由上市公司管理。 如果资本支出计划的执行之间存在差距，则应以更具流动性和更安全的方式管理现金，而不是基于回报。
目前，上市公司更青睐低风险、保本的结构性存款。 21世纪经济报道数据显示，2021年11月22日至2022年11月22日，A股上市公司认购结构性存款约7325.5亿元； 2022年11月22日至2023年11月22日，A股上市公司认购结构性存款约7348.8亿元。 认购金额保持高位并持续增长。
上述大学教授指出，结构性存款由基础存款和衍生品期权组成。 本质上还是存款，本金是有保障的。 在此基础上嵌入并挂钩利率、汇率、指数等波动的金融衍生品，如果市场状况符合预期，结构性存款的收益率将高于普通存款或理财产品。
此外，上市公司的公告往往强调金融产品的低风险特性。 例如，康弘药业回应投资者称，公司营运资金优先满足生产经营需要后，将利用闲置资金购买安全性高、流动性强的金融产品（包括结构性存款），提高资金利用率。 国盾量子在公告中表示，利用自有资金进行现金管理的投资类型为购买安全性高、流动性好的产品，且与发行人有保本协议（包括但不限于结构性存款、协议凭证等）。存款、通知存款、定期存款、存单、收入证明等）。
“需要注意的是，上市公司在进行注重安全性和流动性的投资时，需要注意相关风险控制，加强内控管理，避免出现捡了芝麻丢了西瓜的情况。” 上述大学的教授说道。
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