财经新闻网消息：
现将《信托公司监管评级和分类暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
国家金融监督管理局
2023 年 11 月 7 日
（本文件发送至各监管部门）
信托公司监管评级及分类监管
临时措施
第一章 一般规定
第一条 为全面评价信托公司经营稳健性和系统性影响，有效实施分类监管，促进信托公司持续健康经营和差异化发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》根据《信托法》、《信托公司管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2007年第2号）等法律法规，制定本办法。
第二条 在中华人民共和国境内依法设立的信托公司，适用本办法。 开业不满一个会计年度并进入破产程序的信托公司，不再参与监管评级。
第三条 信托公司监管评级是指国家金融监管总局及其派出机构根据本办法的规定，结合实际情况和其他情况，对信托公司的管理状况和整体风险进行评价和判断的监管工作。通过日常监管获取的相关信息。
信托公司系统性影响评估是指国家金融监管总局根据日常监管获取的相关信息，对单个信托公司经营状况对金融整体稳定性影响作出判断的监管工作。根据本办法，完善服务实体经济的体系和能力。
信托公司监管评级和系统影响评估结果是实施分类监管的依据。
国家金融监督管理总局及其派出机构以下统称监管机构。
第四条 分类监管是指监管机构根据信托公司年度监管评级结果和系统性影响评估，对不同级别、具有系统性影响的信托公司的市场准入、业务范围、监管标准、监管强度、监管资源等进行评估。结果。 在配置和采取具体监管措施上实施差异化监管政策。
第五条 信托公司的监管评级和系统性影响评估由监管机构按照合法合规、客观、公正、全面审慎的原则组织实施。
第二章 监管评级因素及评级方法
第六条 信托公司监管评级包括公司治理、资本要求、风险管理、行为管理、业务转型五个模块。 每个模块设置若干评价因素，包括定性因素和定量指标。
信托公司监管评级方法主要包括以下内容：
(1)评级模块权重设置。 满分100分，各评级模块得分权重如下：公司治理（20%）、资本要求（20%）、风险管理（20%）、行为管理（30%）、业务转型（10%）。
(2) 评级因素得分。 对每个评级要素设置分数，包括定性要素的评价分值和评分原则，定量指标的指标值要求。 评级因子分值由评级监督人员根据企业实际情况，比较评价分值、评分原则和指标值要求，结合专业判断确定。
(3) 评分模块得分。 评级模块得分是各个评级元素得分的总和。
(4)评分。 评级分数是根据模块权重对各个评级模块的分数进行加权汇总得到的。
(5)等级确定。 根据评级得分确定信托公司监管评级的初步水平。 在此基础上，结合监管评级调整因素形成监管评级结果。
第七条 信托公司在评估期内有下列情形之一的，监管机构可以提高其初始评估分数：
（一）继续正常经营的公司，公司注册资本增加10%（含）以上；
（二）协助监管机构处置其他金融机构的风险；
（三）监管机构认可的其他情形。
第八条 信托公司在评估期内出现下列情形的，监管机构应当降低其初始评估结果：
（一）有下列情形之一的，初评结果降低一级：
（一）开展多次或者大规模渠道业务，为其他金融机构提供监管套利；
2、多次向不合格投资者销售信托产品的；
3． 向信托产品投资者出具大量完整承诺书；
4、新推出非标资金池业务；
5、违反资管新规要求信托产品严格赎回的；
6． 违反规定从事未经批准的业务。
（二）有下列情形之一的，初评结果降低两级：
（一）故意向监管机构隐瞒重大事项或者问题，造成严重后果的；
2、进行多次或者数额较大的违法关联交易，导致公司资产被占用或者严重损害投资者合法权益的；
3． 发生重大刑事案件，造成重大经营风险或不良社会影响。 对于自查中发现的犯罪案件，企业主动消除或者减少危害后果的，只能降低一级。
（三）出现下列重大负面因素之一，导致公司存在重大经营风险的，监管评级结果不得高于五级：党建严重弱化、公司治理严重缺陷、严重财务造假、数据欺诈等
（四）监管机构认定应当下调监管评级的其他情形的，根据情节严重程度确定下调的程度。
第九条 信托公司监管评级结果分为1级至6级。 数值越大，机构的风险越大，需要监管的重视程度越高。 其中，最终监管评级得分为90分（含）以上，列为一级； 80分（含）—90分为二级； 70分（含）—80分为三级； 60分（含）-70分为三级。四级； 40分（含）至60分分为5级； 40分以下为六级。监管评级结果为三级（含）以上为良好。
第十条 国家金融监管总局每年可根据行业监管重点以及信托公司经营状况和风险特征，适当调整评级要素、评价分值和评分原则，并在年度监管评级前予以明确。工作正在进行。
第三章 监管评级机构实施
第十一条 信托公司监管评级周期为一年，评价期为上一年1月1日至12月31日。 原则上每年4月底前完成上一年度的全部评级工作。
第十二条 信托公司监管评级由国家金融监管总局信托监管部门领导，有关部门协助，各派出机构实施。 按照派出机构初评、金融监管总局审核、监管评级结果反馈、档案收集等程序进行。
第十三条 国家金融监管总局有序推进信托公司网上监管评级工作，对评级过程进行跟踪管理，提高信托公司监管评级工作的规范性和准确性。
第十四条 信托公司应当按照本办法向国家金融监管局派出机构如实提供相关数据和信息，反映自身情况、存在问题和采取的监管措施，并向国家金融监管局派出机构报告每年3月1日之前，金融监管部门 。 国家金融监管总局派出机构发现数据信息失真时，应当及时向信托公司核实，并利用更正后的数据信息进行监管评级。
国家金融监管总局派出机构应当持续、全面、深入收集监管评级所需的各类信息，包括但不限于：非现场监管信息、现场检查报告、专项监管报告、公司相关制度和措施、内外部审计报告、年度经营计划等经营管理文件、信访、违法举报信息等重要内外部信息等。
第十五条 监管评级初评由国家金融监管总局派出机构机构监管部门牵头。 初评过程中，应当充分征求现场检查、信息技术、消费者权益保护等相关监管部门的意见。 国家金融监管总局派出机构综合分析信托公司相关信息，按照本办法规定的评级方法和标准进行监管评级初步评价，形成初步评价结果。
初评结果由国家金融监管局派出机构于每年3月31日前报国家金融监管局。
对各评级要素的初步评价应深入分析、充分理由、合理判断，准确反映信托公司的实际情况，必要时可通过现场走访、监督会议等方式核实相关问题。
第十六条 国家金融监管总局对监管评级初评结果进行审核，确定信托公司监管评级最终结果，并将最终结果反馈国家金融监管总局派出机构。
第十七条 国家金融监管总局派出机构通过监管会议、非现场监管意见、监管通报等方式向信托公司通报最终评级结果以及存在的主要风险和问题，提出监管意见和建议。整改。 要求。
国家金融监管总局派出机构要更加关注信托公司单一模块的评级评分。 如果单个模块得分低于该模块满分的60%或连续两年得分大幅下降，应督促信托公司酌情制定该模块的改进措施。 依法制定整改计划并采取相应监管措施和行动。
第十八条 年度监管评级工作完成后，信托公司应当发生公司治理和股权管理重大变化、重大突发事件或者重大刑事案件、流动性危机或者其他对监管评级产生实质性影响的重大事件。 发生事件等导致经营状况或风险发生重大变化的，国家金融监管总局派出机构可以申请动态调整监管评级结果。
监管评级动态调整应当落实初评、审核、结果反馈、数据归档等程序。
第十九条 评级工作全部完成后，监管机构应当将评级信息、评级工作底稿、评级结果、评级结果反馈等相关文件和资料归档。
第二十条 信托公司监管评级结果作为综合衡量信托公司经营状况、管理能力和风险水平的重要依据。
监管评级结果为1级，意味着信托公司经营管理各方面都比较健全，出现的问题相对较小，可以通过完善日常经营管理来解决，具有较强的抗风险能力。
监管评级结果为二级，意味着信托公司经营管理各方面基本健全，抗风险能力良好。 日常经营管理中存在一些需要纠正的问题，需要引起公司和监管机构的重视。
监管评级结果为3级，表明信托公司经营管理存在明显问题。 虽然基本能够抵御经营环境变化带来的风险挑战，但如果存在的问题不及时纠正，可能会导致经营困难和风险状况恶化。 应予以特别关注并采取必要的监管措施。
监管评级结果为4级，意味着信托公司经营管理中存在较多或严重问题，尚未得到有效处理或解决，很可能影响其持续经营能力，需要高度监管注意并立即采取纠正措施。
监管评级结果为5级，意味着信托公司经营管理存在非常严重的问题，风险较高，很可能陷入经营困难，需要加强监督监管或个人监督。 监管机构根据需要，可以依法对信托公司的资金配置、资产处分、人员配置、印章使用、订立和履行合同等业务和管理活动进行监督。 同时，敦促公司和股东立即采取自救措施，通过市场化重组、破产重整等方式处置风险，避免经营失败。
监管评级结果为6级，这意味着该信托公司经营管理混乱，风险很高。 已经超出了机构本身及其股东的自救能力。 信用危机可能或已经发生。 一些机构已经失去了继续运营的能力，必要时需要进行募集。 监管或行政接管，以避免对金融稳定产生不利影响。 被国家金融监管总局认定为高风险机构的信托公司无需参加初评，评级结果直接定为六级。
第二十一条 国家金融监管总局应当分析年度监管评级工作的实施情况和评级结果，并根据实际情况及时对监管评级工作和效果进行后评价，总结经验教训，不断完善和完善信托公司监管评级体系。 。
第二十二条 中国信托业保障基金有限责任公司、中国信托登记有限公司、中国信托业协会应当积极配合监管机构，为监管评级工作提供支持。
第四章系统影响评估
第二十三条 信托公司系统性影响的评估因素包括公司管理的各类信托资产规模、资产管理信托自然人投资者数量、金融机构投资者数量及相关信托资产规模、同业负债余额等
第二十四条 国家金融监管总局牵头对信托公司开展系统影响评估，派出机构负责结果的数值报告和应用。 国家金融监管总局选取上年末所有信托业务中实收信托规模最大的30家信托公司作为参与机构，按照以下方法评价参与机构的行业影响力：
(1)评价因素及权重设置。 评价因素及权重分布如下：资产管理信托资产规模（25%）、资产服务信托资产规模（10%）、慈善信托资产规模（5%）、资产管理信托自然人投资者数量（25%）、资管信托金融机构投资者数量（15%）、金融机构认购信托资产规模（15%）、同业负债余额（5%）。 国家金融监管总局每年可根据行业风险特征和业务复杂程度适当调整考核要素及各要素的具体权重。
(2)评价因素得分。 将参与机构的单项评价因素按照数值排序，然后进行分值。
（三）评价总分。 评估总分是对各评估要素的分数进行加权汇总而得。
（四）评价结果。 评估总分在85分（含）以上的信托公司被视为具有系统性影响力。
第二十五条 国家金融监管总局派出机构向国家金融监管总局报送监管评级初评结果的同时，报送辖内信托公司系统性影响各评估因素数值。
第二十六条 国家金融监管总局应当及时将信托公司系统影响评估结果反馈相关派出机构。
第五章 分类监管
第二十七条 监管评级结果和系统影响评估结果是监管机构确定监管标准和力度、配置监管资源、实施市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。
国家金融监管总局派出机构要根据信托公司监管评级结果，深入分析公司风险状况及其成因，结合单项模块评估结果和系统性影响评估结果，对信托公司风险评级结果进行调整。各信托公司监管方案并确定非现场监管重点。 现场检查的频率、内容和范围、监管标准和准入要求也将相应调整，督促信托公司及时整改发现的问题。
第二十八条 监管机构应当根据信托公司监管评级结果，逐步加强非现场监管力度，由一级至六级，并相应扩大现场检查频次和范围。 对于具有系统性影响的信托公司，应进一步加强监管，提高审慎监管标准，加大行为监管力度。
第二十九条 监管机构可以根据信托公司的经营状况和监管评级结果反映的风险状况，依法对其业务范围、经营地点附加限制性条件。 对于监管评级良好、具有系统性影响的信托公司，可优先试点创新业务。
国家金融监管总局可以根据行业发展和风险监管要求，适当调整分级分类监管条件。
第三十条 信托公司因监管评级结果下降而不再具备本办法第二十九条规定的开展相应业务的条件的，可以设定一年的检查期。 下一年度监管评级结果仍无法恢复的，信托公司原则上按照第二十九条的规定执行有关要求。确需逐案处理的，信托公司公司应当报当地监管机构批准。
第三十一条 监管评级良好的信托公司应当积极承担引领行业转型发展、帮助行业化解风险的社会责任。 监管机构处置出现风险的信托公司时，可以指定监管评级良好的信托公司作为托管机构，承担相应责任。
第三十二条 信托公司缴纳机构监管费、业务监管费时，第一至四级监管评级结果对应监管费计算中风险调整系数第一至四级，第五级监管评级结果对应风险调整系数。 6对应监管费的计算。 五个级别的风险调整系数。 不同监管评级结果的信托公司在募集信托业保障基金时实行差异化标准。
第三十三条信托公司监管评级和系统影响评估结果原则上仅供监管机构内部使用，不得对外公布。 必要时，监管机构可以采取适当措施通知有关政府或金融管理部门，但应要求不向第三方披露。 信托公司应当对监管评级结果和系统影响评估结果严格保密，不得将其用于广告、宣传、营销等商业目的。
第六章附则
第三十四条 本办法由国家金融监督管理总局负责解释。
第三十五条 本办法自发布之日起施行。 《信托公司监管评级办法》（银监会办发[2016]187号）同时废止。
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