财经新闻网消息：
10月15日，作为“环球资产管理中心2023上海国际活动周”系列活动之一，“信任创造价值，美好生活”投资者服务日活动在上海举行。
“我们已经迎来了财富管理的伟大时代。家族服务信托可以更好地满足中产阶级的需求，帮助建设橄榄型社会。广阔的世界里一定有很大的潜力。” 专家在发言中表示，财富管理客户目标和委托资产的多元化，对财富管理机构的资产管理和资源聚合能力提出了更高的挑战。
在专业分工的大趋势下，各机构不仅要提升自身专业水平，还要通过分工协作相互赋能、汇聚资源，发挥差异化竞争优势和乘数效应，为客户提供优质的服务。一站式服务。 全生命周期服务。
今年，银保监会正式发布关于信托业务三类分类的通知，家庭服务信托业务明确纳入“理财信托”。 设立家庭服务信托后，客户可以获得“投资”和“服务”的双重体验。 一方面，借助信托公司专业的投研和资产配置能力，客户可以获得稳定可靠的信托计划、银行理财、公募基金管理产品的投资组合，将专业的事务委托给专业人士。 通过大类资产配置，客户可以显着平滑风险收益曲线，提高投资效率； 另一方面，信托财产独立于客户的其他财产，信托结构具有向他人分配利益的功能。 未来还可以与教育、医疗、养老等多种社会资源嫁接，客户可以获得多场景保障。 隔离、遗产分配等服务解除了生活中的各种“后顾之忧”。
2023年《关于规范信托公司信托业务分类的通知》中，总体要求是回归信托本源。 信托制度应该成为我国资产隔离的法律工具。 可以为各类资产管理活动提供资产隔离，让交易有保障、财富更安全、传承更长久。
首先，现实中，我国大多数人只关注资产管理的过程和结果，却忽视了资产隔离的重要性。 没有资产隔离的资产管理很可能演变成庞氏骗局，没有资产隔离的家族财富传承走不远。
其次，资产隔离的重要性逐渐被世界所认识，并广泛应用于投资基金、资产证券化、家族财富管理等资产管理活动中，应用领域越来越广。 从全球范围来看，一切资产管理活动都必须遵循资产隔离的基本原则。 实现资产隔离最重要的法律工具是信托制度。
第三，资产管理的基本要素中，资产隔离是核心要素，各项资产管理活动均应严格遵循。
就金融属性而言，在财富积累过程中，财富种类越多、需求越复杂，金融属性就越强。 通过投资管理，同业存款、标准化债权投资、股票及各类金融产品的投资，如果没有专业的操作是很难实现的。
此外，家族信托本身也需要隔离风险，提供一些财富保障或分配服务。 这就要求受托人具备相应的能力，能够根据委托人和受托人的要求，提供多种目的的服务。 ，所以受托人层面应该有相应的专业能力，并且应该有一定的监管和门槛要求。
“我国财富管理市场发展时间短，但需求巨大。如果没有专业人士来打造市场，一方面无法满足市场的需求，也可能会影响市场的发展。”造成市场偏离，系统之间相互竞争，如果这个系统用得不好，也可能被其他系统取代。” 某律师事务所专业人士表示，财富管理市场越发达，对专业性的要求就越高，个性化、定制化、专业化的趋势越来越明显。 不同客户的家庭背景、工作、风险偏好差异很大，从业者需要根据客户和受托人的需求进行设计。 与此同时，一些新的人工智能、大数据应用也对专业化提出了要求。 如果一个组织没有专业的人才和团队，就很难提供市场化的服务。
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