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9月19日，信托业协会披露了2023年二季度末信托公司主营业务数据。上半年信托资产规模延续2022年以来的上升趋势，2023年末信托资产规模达21.69万亿元。第二季度末； 业务结构持续优化，集合资金信托、投资信托占比持续提升，单一资金信托、融资信托继续抑跌。
从信托资金投资方向看，信托公司规范投资能力不断提升。 投资证券市场的信托资金规模已突破5万亿元，投资房地产领域的信托资金余额下降至1.05万亿元。
但受个别信托公司出售资产、资本市场回暖增加投资收益等因素导致一季度利润同比大幅改善后，2019年利润增速大幅回落。二季度，行业经营压力依然较大。 上海金融与发展实验室主任曾刚认为，信托行业仍处于深度调整期，经营业绩仍面临挑战，但行业整体风险可控，新“三分类”监管可能成为一个重要的转折点。 展望下半年，他认为信托行业增长空间有限，但结构将持续优化。
结构持续优化，投资信托余额超10万亿
截至今年二季度末，信托资产余额21.69万亿元，较3月底增加4699亿元，较去年同期增加5769亿元，增幅环比增长2.21%，同比增长2.73%。
受监管环境变化影响，信托资产自2018年9月以来持续下滑，从2017年12月末26.25万亿元的峰值下降至去年3月末的20.16万亿元，随后企稳反弹。 截至今年二季度，信托资产连续五个季度同比正增长。
在资管新规和相关监管引导下，信托融资和渠道业务持续下降，业务结构持续优化。
从资金来源来看，近年来集合信托占比持续上升，而大部分业务被视为渠道业务的单一资金信托占比有所下降。 尤其是2019年二季度以来，前者超越后者成为主要资金来源。 回顾2013年第三季度的高峰期，单一资金信托占比一度达到71.28%。 现在，原来的“一人独大”的局面得到了明显改善。
截至今年6月底，集合资金信托规模11.69万亿，环比增长4.34%，占比（53.89%）提升1.1个百分点； 同期增长8.97%，占比提升3.08个百分点。 同期，单一资金信托规模4.01万亿元，环比、同比均有不同程度下降，占比18.5%，较3月末下降0.70个百分点。
虽然财产信托管理规模稳步增长，但占比已连续四个季度下降。 6月末，财产信托管理余额5.99万亿，环比增长0.77%，占比27.61%，小幅下降0.40个百分点。 与2022年6月末相比，规模减少约2682亿，占比下降2.03个百分点。
对此，曾钢指出，从长期趋势来看，管理型财产信托在资金来源中的占比持续上升，并在资管新规实施后加速上升，从2020年的17.01%上升至2020年的17.01%。 2022年最高，尽管过去四个季度有所下降，但仍保持在历史高位。
从信托功能来看，截至6月末，交易管理信托余额已降至8.51万亿元，占比39.24%，环比下降1.19个百分点。 与2017年底峰值相比，交易管理信托规模下降7.14万亿，下降45.62%，占比下降20.38%。
但融资信托同比继续下降，环比小幅反弹。 6月末，融资信托余额3.13万亿，较3月末增加648亿，环比增长2.11%，较2022年同期减少353亿，同比下降1.12%，占比（14.43%）环比、同比下降0.02。 个百分点，0.56 个百分点。
与此同时，投资信托继续保持快速增长势头。 6月末余额突破10万亿元，达到10.05万亿元，环比增长4.95%，同比增长12.39%。 该比例（46.34%）分别高于3月底和去年同期。 增幅分别为1.21%和3.98%。 从2020年开始，三年多的时间里，投资信托余额增加了约5万亿元，增长了96.78%，占比从23.94%提升到46.34%，也接近翻倍。
曾钢认为，随着渠道业务占比不断下降，信托行业回归主业、服务支持实体经济转型成效显着。 特别是《信托业务三分类》的发布实施，进一步明确了信托业务的边界和服务内涵，强调了信托受托人的定位，为整个信托行业的转型明确了方向。
利润增速放缓，证券市场投资规模超5万亿
从资金运用情况看，在监管引导下，信托近年来普遍加大了标准产品发行力度，资金“大举”流向证券市场的迹象明显。
截至今年6月，投资于证券市场（含证券、债券、基金）的资金信托规模已突破5万亿元，达到5.06万亿元，较去年同期增加1.16万亿元，同比增长29.92%，占比较3月底的32.22%进一步提高。
此外，为培育金融市场投资能力而投资于金融机构的资金信托规模2.19万亿元，同比增加2387亿元，增长12.22%，占比13.97%，同比同比提高0.81个百分点，环比提高0.03个百分点。
明显的对比是，房地产信托作为过去最重要的业务之一，近年来受到监管政策和行业环境的影响，信托资金投资比例呈现下降趋势。 截至6月末，投资房地产的信托资金余额1.05万亿元，同比下降25.87%，占比6.68%，下降2.85个百分点。
除了房地产之外，信托在投资实体经济方面也面临着更大的挑战。 工商企业虽然仍占据资本配置首位，但增速和比重继续小幅下降。 截至2023年6月末，投资于工商企业和基础产业的信托资金总额分别为3.83万亿元和1.51万亿元，占比24.38%和9.64%，均出现不同程度下降。 从历史数据看，信托基金投资基础产业的比例在2013年达到26.84%的高位，此后一直呈下降趋势。
在规模增长缓慢、业务结构调整的背景下，信托行业盈利仍面临压力。 今年上半年，信托业实现营业收入494.32亿元，同比增长4.41%； 净利润329.91亿元，同比增长17.73%； 人均利润124.24万元，同比增长24.61%。
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