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中国网财经7月6日讯（记者燕山）近日，兴业信托因筑地D015集合资金信托计划（以下简称：筑地D015）而受到各方关注。 由于计划兑付迟迟未完成，且兴业信托在产品设计、销售及后续管理等方面涉嫌违规，筑地D015部分投资者向福建银保监局实名举报兴业信托。
一位投资者向记者展示了一份《关于举报查处银行保险违法行为的意见》——民银保监局复[2023]65号。经调查，兴业信托部分销售人员在产品促销过程中，信托产品收益率表述不准确、不完整； 信托计划时，存在对股权项目底层资产控制力较弱的情况。
中国网财经采访兴业信托，兴业信托证实了上述文件的存在，但并不清楚文件的相关内容。 同时他表示，“投资者向监管部门投诉我公司旭辉项目后，我公司积极配合监管部门开展调查，按照要求充分保护投资者的合法权益监管机构的。”
监管机构发现投后管理不到位
公开信息显示，筑地D015共募集资金45495万元，成立于2021年4月20日，到期日为2022年10月20日。信托产品风险级别为R2，资金用于股权投资。 年化业绩比较基准为7.5%-8%。 例如，路口“宾旭大厦”项目中，旭辉集团有限公司就是回购方之一。
2022年10月20日，该产品未按时付款，旭辉集团构成违约，引发后续一系列风波。 兴业信托在接受中国网财经记者采访时表示，受房地产宏观调控政策、房地产市场低迷、新冠肺炎疫情反复暴发等多种因素影响，“兴业信托” 《信托·筑地D015（熙汇·杭州新塘）集合资金信托计划》交易对手旭辉集团流动性紧张。 截至10月25日，信托计划项下交易对手应向受托机构支付的目标股权回购款项尚未收到。 兴业信托已立即督促交易对方履行回购义务和补偿义务。
同时，有投资者反映，2022年11月2日，兴业信托在未召开受益人会议、未征得受益人同意的情况下，与旭辉签署了信托计划延期协议； 该项目已延期两年，剩余标的股权回购价款将于2024年11月20日前偿还完毕。
对于投资者反映的情况，兴业信托表示，始终将维护投资者合法利益作为首要任务。 10月26日，第三季度信托基金管理报告发布，提醒投资者信托计划项下交易对手应向受托机构支付的标的股权回购款项尚未收到，并督促交易对手履行回购义务和补偿金。义务。 目前，兴业信托正与交易对手旭辉集团积极协商退出方案，切实履行受托人职责，维护投资者利益。
不过，也有投资者不认同兴业信托的解释，并向福建银保监局举报称，筑地D015计划“通过公开股份和实际债务，变相为房地产开发项目提供债务融资，并配合与房地产企业开展债务融资。 虚假陈述、与兴业银行过度重复融资等问题。
根据投资者提供的《关于举报查处银行保险违法行为的调查意见》——民银保监局复[2023]65号文件，福建银保监局经调查后回复称，筑地计划股权信托产品。 证据无法证实兴业信托存在投资者反映的问题。 但调查发现，兴业信托在运作信托计划时，存在对股权项目基础资产控制力薄弱的问题。
此外，针对投资者向福建银保监局反映兴业信托存在“贷后监管严重缺失、忽视项目资金回笼”等问题，福建银保监局认为现有证据无法认定兴业信托。 默许纵容项目公司撤资，拖欠对方挪用信托资金的行为。 但兴业信托监测发现SPV公司还款异常，持续不达标。 其应当了解SPV公司所有者权益的变化情况，但未采取有效措施应对。
记者注意到，兴业信托的投后管理没有履行好职责，不仅体现在对项目公司资金的管理上，也未能有效约束项目的赌徒。
兴业信托发布 D015《2022年第三季度信托基金管理报告》称：“该信托触发了对赌条款，我公司作为受托人，于8月17日向旭辉集团有限公司和杭州旭辉进行了汇报” ，2022年，我司发出《提前回购通知函》，请求旭辉提前回购标的股权。2022年9月29日，我公司再次向旭辉集团有限公司及杭州旭辉发出旭辉地产根据舆情发出《提前回购通知函》，要求旭辉尽快回购标的股权。 但旭辉集团并未在产品到期日之前付款，最终构成违约。
对此，福建银保监局表示，信托计划存续期间多次触发A级对赌条款，表明信托财产可能存在风险，兴业信托未能及时向投资者披露标的股权在项目期间会触发对赌条款。 ，未披露前期未行使回购股权权的充分理由，以及兴业信托后续请求对方回购股权但其未履行回购义务的具体情况，存在不充分的问题信息披露。
一度导致受托人“愤怒”投资人
针对上述筑地D015未能按期兑付，以及计划中出现的各种问题，投资者多次向兴业信托维权，但问题并未得到有效解决，爆发了去年12月，信托公司工作人员与投资者之间发生了争执。 他们之间的言语冲突，让兴业信托一度陷入舆论“漩涡”。
2022年12月中旬，一段时长超过4分钟的信托工作人员“激怒”投资者的视频迅速在圈内传播，并引发大V转发，短短几个小时，转发和点赞数就破3000 +，视频观看次数突破百万大关。 随后，该视频在微博平台下线，但完整版在其他平台和多个微信群中保留。
随后，经多家媒体证实，上述视频涉及的信托公司工作人员来到兴业信托。 视频中，该工作人员喊道：“你对我客气，我就对你客气；你对我无理，我就对你无理；我已经容忍你很久了；你要钱” ，你每天都来这里，我每天都得陪着你。别干扰我的工作！每天给我打电话，告诉我怎么工作。你不是叫我来的吗？这是我的项目，你耽误我的处置工作你拿不到钱。”
一些接近兴业的内部人士曾向记者表示，上述视频中反映的情况并非当时的真实情况，有些部分存在误解。 同时，兴业信托回应记者采访表示，为了妥善应对信托计划兑付危机，最大程度地保护投资者利益，兴业信托成立了专门团队，负责信托计划的兑付工作。处置筑地D015项目，并向旭辉集团发出“到期还款”。 《资金情况证明书》及相应的律师函。 目前，我们正在全力与旭辉集团洽谈，并积极配合政府相关部门，全力配合做好“保交付、保民生”工作。 项目处置进度信息按照合同约定执行。 进行披露。
房地产资产占比较高，业绩下滑明显
记者了解到，除了上述因房地产业务引发的一系列风波外，今年5月，根据上市公司ST泰和（股票代码：.SZ）发布的相关公告，近期收到多份《执行通知书》，兴业信托因债务到期、金融借款合同纠纷申请强制执行。 该案涉案总金额31.86亿元。
对于上述事件，兴业信托在接受记者采访时表示，兴业信托一直高度重视风险管理，特别是在近年来内外部风险加剧的背景下。 不断调整和优化公司业务结构； 另一方面，继续加强风险资产处置，化解相关风险。
兴业信托2022年年报显示，信托资产方面，截至报告期末，公司房地产基金信托资产113.44亿元，占公司信托资产总额的6.12%。 此类项目受国家宏观政策影响较大。 市场价格和销售状况会影响信托项目的资金回报。 公司集合房地产信托融资担保较为充足，抵押贷款利率控制在较低水平，融资方违约成本较高，各项风险控制措施设置得当。
此外，根据兴业信托的自营资产/信托资产运用及分布表，其自营资产和信托资产中，分布在房地产领域的资产仍占较大比例。 2022年，兴业信托自营资产最终录得193.93亿元，其中房地产资产占比最高，达33.42%，规模达64.8亿元； 在185.459项信托资产总额中，房地产资产占比26.11%，规模484.17亿元。
信托业协会最新公布的数据显示，一季度全行业房地产资金信托规模1.13万亿元，同比减少0.44万亿元，降幅28.21%，环比下降7.88%，占比7.38%，同比下降3.26。 个百分点，比上月下降0.76个百分点。
此外，记者注意到，受突发风险事件影响，2022年兴业信托自营资产不良率将大幅上升，2022年末达到29.93%，同比上升8.3个百分点。随着最初的增加； 648.81亿元。 同期，受净利息收入大幅下降影响，兴业信托实现营业收入49亿元，同比下降10.52%； 净利润2.59亿元，同比下降72.29%。
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