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根据《非法集资预防和处理规定》，非法集资是指未经财务管理部门合法许可，以承诺还本付息或者给予其他投资收益等方式吸收不特定对象资金的行为。国务院有关部门或者违反国家金融管理规定的。 行为。
非法集资的常见手段
01
不法分子编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话，向投资者许诺高额回报。 为了诈骗更多人参与集资，非法集资者往往在集资初期就按时足额兑现承诺的本金和利息。 募捐达到一定规模后，秘密转移资金或者携款潜逃，造成募捐参与人遭受经济损失。
02
犯罪分子多注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新的幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费参观、考察，骗取公众信任。
03
不法分子往往花费大量资金进行宣传，聘请明星代言、明星平台，在各大广播电视、网络等媒体上发布广告，在著名报纸上发表采访文章，雇人广泛散发传单，进行社会捐款等。 , 制造假势头。
04
某些非法集资的传销活动参与者为了完成或提升业绩，不惜利用家人、血缘关系，编造获取高额回报的谎言，吸引亲友、同学、邻居加入，使参与人数迅速扩散，筹款规模不断扩大。 扩张。
典型的非法集资活动
《四部曲》
第一步：画蛋糕。 非法集资者会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。 以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等幌子，绘制具有预期回报的蓝图，“吊起”筹款参与者的胃口，让他们产生“不容错过”、“不容错过”的错觉。非法集资者一般会将“蛋糕”做大，以尽可能吸引参与者的注意力。
第二步：造势。 使用所有资源，使您的势头更大。 非法集资者通常会举办各种促销活动，如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等； 组织团体旅游、考察等，赠送米面、油、电话费等小礼物； 各种真假“技术认证”、“获奖证书”、“政府批准文件”； 部分领导视察影视资料，公司领导与政府官员、名人合影留念； 特意选择在政府会议中心和礼堂举行活动。 大尺寸、高规格非常具有欺骗性。
第三步：吸钱。 找到从口袋里掏钱的方法。 非法集资通过回扣、分红让参与者初尝“甜头”，让他们相信把钱放在自己身上不仅能给自己带来可观的收入，而且比放在自己口袋里更安全。 他们自掏腰包，动员亲友加入，筹集的资金越来越大。
第四步：逃跑。 非法集资者往往“吸钱”一段时间后就跑了，或者因为本来就是“庞氏骗局”，人走空了，或者因为经营不善，资金链断裂。 筹款参与者经济损失惨重，甚至血本无归。
风险防范技巧
一。
出现以下情形向社会公开募集资金时，应提高警惕
① 打着“看广告、赚外快”、“消费返利”等幌子； ②冒充境外投资股权、期权、外汇、贵金属等； 以“住房”和养老金为幌子； ④打着私募投资、合资等幌子，但不办理工商登记； ⑤ 假借投资虚拟货币、区块链等为幌子； ”、“慈善”、“影视文化”为幌子； ⑦在街头、商场、超市等散发投资理财传单；“公司、网站、服务器位于境外； ⑩要求缴纳投资资金”现金或存入个人账户或海外账户。
二。
“看四、想三、等一晚”法防范非法集资
环视四周。 在看融资的合法性时，除了要取得营业执照外，还要看是否取得了相关的金融许可证或经金融管理部门批准。 其次看促销内容，是否含有或暗示“有保障、无风险、高收益、稳赚不亏”等内容。 三是看商业模式，是否有实体项目、项目的真实性、资金去向、获取利润的方式。 第四，看募捐的参与主体，是否主要针对老年人等特定群体。 三思而后行。 想想你是否真正了解产品和市场状况。 三思而后行，产品是否符合市场规则。 三思自己的经济实力是否有抗风险能力。
等一夜。 遇到相关投资、募资宣传时，一定要避免头脑过于头脑发热，先征求家人、朋友的意见，推迟一晚再做决定。 不要盲目相信宣传活动、熟人介绍、专家推荐，不要被高额利润诱惑盲目投资。
三。
“三要三不”，避免陷入非法集资陷阱
①保持理性，不要冒险。 天上没有馅饼，掉下来的不是“陷阱”就是“陷阱”。 一定要坚守理性的底线，想想自己是否理解，比较风险，看看收入水平是否不切实际，多问问家人朋友的想法，不要被赌博心态和运气蒙蔽了双眼！ ②稳重，不冒险。 高收益意味着高风险，也可能是投资骗局。 如果你投资一次，你就会血本无归！ 要合理评估自身承受能力，审慎确定承担风险的意愿，切勿冒险投资！ ③保持警惕，不要盲目。 “收入丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”很可能是骗人的，所以我们一定要警惕、警惕、再警惕！ 小心，千万不要听风吹雨，盲目投资“从众”！
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