财经新闻网消息：
投资者适当性管理是指对具有不同风险承受能力和产品认知能力的投资者进行分类。 在推销主动管理信托计划和私募股权基金的过程中，销售人员仅提交符合法律法规和监管要求的资金。 合格投资者（以下简称“投资者”）推荐和销售符合其投资目标和风险承受能力的产品，并提供相应的服务。
2、投资者适当性管理的内容有哪些？
1个
建立金融产品或服务的风险评估和相应的管理制度；
2个
识别投资者的相关情况，评估和测试投资者的风险承受能力；
3个
了解并告知投资者所售产品的风险状况；
4个
为投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务。
3. 评估投资者的风险承受能力有哪些重点？
金融机构通过调查问卷了解投资者的基本信息、财产状况、金融投资经验等，以评估投资者的风险承受能力。 问卷调查内容包括投资者的年龄、教育背景、职业、投资目的、资金来源、过往投资经历、家庭可支配年收入及可投资资产状况、可承受的最大投资损失等个人基本信息，和金融相关的法律、行政法规。 是否对法律法规、部门规章等规范性文件、金融投资市场和信托、基金等金融产品有一定的了解，是否清楚信托等金融产品的风险。
4.投资者风险承受能力动态评估要求
1个
首次购买主动管理信托计划和私募股权基金前，需要调查评估投资者的风险承受能力；
2个
投资者风险承受能力评估一年前到期的，须重新评估投资者的风险承受能力；
3个
当投资者的年龄、收入、投资经验、风险偏好等发生变化时，也应主动重新评估，确保自身的风险承受能力符合当前实际，从而更好地帮助其选择合适的理财产品。产品。
温馨提示：根据国通信托《投资者适当性管理办法》，每位投资者风险承受能力评估的间隔时间不得少于30天。
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