【信托登记优秀机构经验分享】紫金信托：创新工作机制 提升数据质量

近年来，在监管部门和中国信登的正确指导帮助下，紫金信托坚持“行远者必有信”的企业价值观，持续强化科技赋能，以数字化转型助推高质量发展，建立了数据管理协调机制、数据管理长效机制、数据报送多维评价机制，提高了数据报送质量，有效履行了受托人职责，为社会经济发展创造了良好的金融环境，得到了监管部门和中信登的一致肯定。naI财经新闻网

一、建立分工明确的数据管理协调机制naI财经新闻网

建立上下贯通的数据组织管理体系是做好数据登记业务和数据治理工作的重要保证。董事会负责审批与数据治理相关的重大事项；管理层下设信息科技管理委员会，建立数据治理体系，部署数据治理工作，组织评估数据治理的执行情况；公司相关职能部门组成数据治理执行层，负责落实信息科技管理委员会决策意见，统筹协调各部门的职责，承担数据治理日常管理工作并定期向决策层报告。为更好地开展工作，信息科技部设立了数据治理专家岗，负责推进公司数据战略落地；运营部设立了登记岗，负责信托登记管理工作；稽核审计部设立了审查岗，负责审计数据治理及信托登记工作；前台各业务部门负责基础数据维护工作。此外，针对各类登记业务，公司还成立了跨部门协作的敏捷团队以备不时之需。naI财经新闻网

以登记业务为例，从流程上来看，登记业务办理的发起部门为承办项目的业务部门（终止登记由运营部发起），主要负责登记表格填写，附件材料的准备，以及完成公司内部审批流程。法律合规部为预登记材料的审核部门，主要负责对业务部门填写的《信托预登记申报表》、《预登记申请书》以及其他需报送材料中的内容进行审核。同时，还负责与监管沟通，指导落实监管意见等事宜。运营部为信托登记牵头管理部门，主要负责协调各部门及时、准确地完成各类登记工作，此外还安排专门的登记人员办理各项登记业务，对已上报的项目进度进行跟踪，对有疑义的部分及时与中信登沟通。若登记部门或监管部门有登记反馈意见的，登记人员应及时通报法律合规部及业务部门。同时，运营经理需对业务部门填写的《信托登记申报表》中的填报内容进行复核。信息科技部在组织项目实施过程中，吸纳科学的项目管理经验，加强外包管理工作。在项目启动阶段督促供应商制定详细的实施计划，在需求分析阶段引导正确理解内部需求与登记标准，编制需求分析文档，在系统设计开发阶段，严格审核数据模型设计、控制源代码质量。运营部作为业务与科技之间的桥梁，通过总结日常登记工作及中信登反馈意见，搜集和整理相应的报表系统开发需求。在开发过程中，从确定取数口径与路径，到配合进行相关测试，运营部全程参与，确保提高系统上线后的稳定性。naI财经新闻网

二、完善标准形成数据管理长效机制naI财经新闻网

修订数据管理制度，进一步夯实理论基础。一直以来，公司始终坚持以制度建设规范企业管理的理念，积极推动数据相关制度的制定、修订与完善，先后制定了《紫金信托有限责任公司数据战略》《紫金信托数据管理制度》《紫金信托客户信息管理制度》《紫金信托金融统计工作管理办法》《紫金信托信息系统数据管理办法》《紫金信托信托登记管理办法》等相关制度，为科学有序开展数据管理工作提供了全方位的制度保障和理论依据。naI财经新闻网

将数据标化准融入日常经营管理，形成数据良性循环。为进一步固化成果，公司通过在财务系统和业务系统嵌入数据校验规则，从数据源头保证了数据的及时性、准确性、完整性。同时，通过数据标准化工作，公司从自身业务发展和管理需要出发，组织人员在对监管部门各类数据蓝本、行业规范、业务制度及各个源系统数据进行全面分析后，获得了相应的元数据和数据字典，汇编形成了《紫金信托数据标准集》，为今后数据治理和应用工作打下了坚实的基础。naI财经新闻网

成功运用科技，促使数据报表报送工作精益求精。数据建设是一项全局的、长期的、系统的工作。按照监管部门要求和中信登下发的填报指引，公司制定工作方案，拟定工作计划，按时完成信息系统升级改造, 使相应业务系统全方面覆盖报送范围，保障登记数据与业务系统数据的一致性、真实性、完整性。目前，公司完成数据仓库技术架构搭建工作，为进一步提高登记报送效率，组织相关部门成立项目工作小组，引入有一定监管数据报送案例的供应商南京科融公司配合具体实施，成功完成了登记业务系统搭建。在各方面的努力下，公司成功完成各项登记业务办理工作及受益权定期报送工作。naI财经新闻网

三、建立监管数据报送多维评价机制naI财经新闻网

建立科学合理的监管数据报送评价机制，可以弥补监管手段的不足，通过评价指标的细化和调整，事先对数据报送进行审核，而不是在事后通过检查来发现问题，这样更加有利于数据报送的准确性、及时性。首先，信息科技管理委员会授权数据治理归口部门根据监管要求对数据治理架构、数据管理、数据安全、数据质量、数据价值实现和统计工作等方面进行自我评估，对评估结果及时记录、保存、改进、持续监督；其次，在公司常态化开展“数据治理年”活动的基础上，建立了数据治理自我评价机制，每年初对上一年度的数据治理架构、数据管理、数据安全、数据质量和数据价值实现等方面进行评估，并向董事会及监管机构报送评估报告，相关部门对标自评估结果进行查漏补缺及优化提升；最后，通过自评工作，不断夯实监管数据基础，吃透理解登记业务各类报表中数据的定义与报送规范，将数据治理融入组织的血液。naI财经新闻网

以上是我们近年来在登记业务和数据治理方面所做的一些工作，我们深知数据安全的重要性，今后我们将以更加饱满的热情，认真践行党的二十大会议精神，认真学习借鉴其他公司的先进经验，积极探索创新，不断提高在新形式下做好数据报送工作的能力和水平，为社会经济发展做出更大的贡献。naI财经新闻网

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