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保险资金如何看待未来的投资机会、采取什么样的配置策略，一直是市场备受关注的风向标。
近期，多家保险公司披露投资策略，并明确今年投资机会将大幅增加，在配置上仍将采取多元化、去中心化的策略。 股权投资方面，除了继续配置高股息股票外，还将重点抓住新生产力发展带来的机遇； 债券投资方面，我们将继续择机加大配置。 同时，保险资金将加大REITs（房地产投资信托基金）、ABS（资产证券化）等创新业务的配置，提高整体投资收益水平。
市场信心逐步恢复
2023年，保险投资回报普遍承压，全行业金融投资回报率为2.23%。 不过，今年2月份以来，A股市场情绪出现积极变化，投资者信心逐渐恢复。
综合多方面因素分析，保险资金普遍认为今年投资机会将明显增加，投资收益率也会有所回升。
中国人寿副总裁刘辉表示，今年以来，随着稳增长政策持续发力，经济回升势头进一步巩固和加强。 在经济发展目标明确、高质量发展扎实推进的背景下，预计今年的投资环境将较去年明显改善。
“今年保险资金投资运营环境将逐步改善，面临的投资机会明显增加，投资收益率将有所回升。” 拟任人保资管总裁黄本耀也对今年的投资形势持乐观态度。 他表示，这主要基于三个方面：一是我国经济稳步复苏，内生动力持续增强，我们有信心实现全年5%左右的经济增长目标； 二是实体经济盈利能力逐步改善，企业利润周期底部基本确定。 预计实体经济盈利能力将持续回升； 三是资本市场基础制度加快完善，资本市场内在稳定性逐步增强。
对于二季度权益市场的投资机会，新美互助人寿首席投资官徐天舒对《证券日报》记者表示，市场可能会反弹，但不一定有系统性机会，还是有必要的。抓住细分领域投资机会。
谈及二季度债券市场的投资机会，锦江资产在接受《证券日报》记者采访时表示，在当前低利率背景下，长期利率债券仍是保险资金延伸的重要工具。资产的期限和匹配负债的期限。 监管引导保险业降低成本，也提高了长期利率债券的配置价值。
光大永明资产相关负责人对《证券日报》记者表示，预计二季度超长期国债和地方政府债供应将逐步释放，供应量将有所增加。 长期债券收益率或将面临回调压力，市场调整后或将迎来更好的配置。 机会。
均衡配置、分散风险
那么，在具体配置方面，保险资金将采取怎样的投资策略呢？ 多家保险公司负责人表示，将抓住新生产力发展带来的投资机会，加大在REITs、ABS等方面的配置。
刘辉表示，中国人寿坚持资产负债匹配的原则。 今年主要资产类别配置基本保持稳定，但具体品种建设将加强。 具体来说，固定收益配置方面，在继续完善长期资产配置的同时，重点关注银行资本债、存款等收益率优势品种，抓住交易机会提高收益。 股权配置方面，更好发挥“关键少数”作用，坚持战略多元化和结构优化，重点关注高股息股票的配置价值，降低股权投资组合波动性。 在关注投资安全边际的同时，提升股权配置能力，持续抓住新生产力和高质量发展机遇。 另类投资方面，投资策略将进一步丰富。 在加强信贷资产配置的同时，加大在REITs、ABS、战略性新兴产业等方面的布局，提升另类投资对整体投资组合的长期价值贡献。
“今年提升投资业绩，我们将从拉长、拓宽、深化三个方面着力。” 在近日举行的年度业绩说明会上，新华保险董事长杨玉成表示，“做多”，就是坚持长期投资、价值投资理念，配置超长期产品、持有资产；“做多”，就是坚持长期投资、价值投资理念，配置超长期产品、持有资产； “拓宽”，就是丰富投资品种和投资策略，特别是增加符合国家战略、具有经济新特征的市场资产布局，分享中国发展新的优质生产力红利； “深入”就是注重投资研究，深入研究、深入挖掘，着力持有好资产。
黄本耀表示，与2023年相比，今年的投资策略将有几个重大变化。 一是进一步加强资产负债管理，强化资产负债联动，缩小资产负债久期差距； 二是进一步完善和完善全面风险管理体系。 提高风险管理能力； 三是积极抓住投资机会，优化资产配置结构，进一步提高新会计准则下“以公允价值计量且计入其他综合收益”的金融资产比例，提升投资收益。另类投资创新转型，如通过REITs、类REITs、ABS等创新工具盘活实体经济优质存量资产，满足保险资金配置需求。
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