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近日，中国保险资产管理行业协会发布了《中国保险资产管理行业发展报告（2023）》（简称《2023年报告》），系统展示了保险资产管理行业的最新行业数据、趋势特征等内容。保险资金运用和保险资产管理。
年报显示，截至2022年底，32家保险资产管理公司管理资金总额24.52万亿元，半数机构第三方资金占比超过20%，第三方资金占比超过20%。党派资金占比超过30%，机构占比超过50%。
管理总规模24.52万亿元，第三方资金占比提升。
截至2022年末，保险业总资产27.15万亿元，同比增长9.08%； 保险资金运用余额25.05万亿元，同比增长7.85%。
《2023年年报》显示，从保险资管行业管理资金构成来看，呈现出以保险资金为主体、非行业资金为补充的多元化结构。 截至2022年末，32家保险资产管理公司管理资金总额24.52万亿元，同比增长15.11%。
保险资金方面，共管理保险资金19.67万亿元，占比80.39%，其中管理系统内保险资金17.87万亿元，管理第三方保险资金1.8万亿元。 资金规模4.8万亿元，占比19.61%，其中管理的银行资金2.53万亿元，养老基金1.42万亿元，其他资金0.84万亿元。
近年来，保险资产管理公司聚焦第三方业务并取得了不俗的成绩。
《2023年年报》显示，从近三年各类资金占比变化来看，系统内保险资金占比有所下降，而外部资金占比则持续上升。 其中，保险资金占比同比下降3.43个百分点，第三方保险资金占比同比下降0.17个百分点，银行资金占比上升3.6个百分点同比增长几个百分点，连续两年上升； 养老基金占比同比小幅提高0.15个百分点。
从近三年基金规模增速来看，保险资金增长平稳，非产业基金增长较快。 其中，银行资金增长最快，达到77.75%； 系统内保险资金增长10.72%； 第三方保险资金增长13.33%。
从各机构管理的资金构成来看，有一半的机构第三方资金占比超过20%，超过30%的机构第三方资金占比超过50%。 32家保险资产管理公司中，有20家机构拥有第三方资金，占比超过20%； 其中，10家机构约占50%，其中超大型机构2家，大型机构2家，中型机构3家。 企业3家，其中小型机构3家。
从资产配置结构来看，行业整体资产配置以债券、理财产品（含保险资管产品）、银行存款为主，三者占比超过70%。
从主要资产类别来看，债券仍是大海中的刺。 《2023年年报》显示，截至2022年末，债券配置规模排名第一，为9.17万亿元，占比40.95%； 其次是金融产品（含保险资管产品），规模4.98万亿元，占比22.22%； 三是银行存款，规模3.23万亿元，占比14.43%； 股票配置规模1.53万亿元，占比6.84%； 公共资金配置规模1.01万亿元，占比4.50%； 股权投资规模5559.20亿元，占比6.84%，占比2.48%。
从主要资产类别增速看，增速居前三位的是银行存款、理财产品（含保险资管产品）和债券，增速分别为14.46%、13.18%和9.75%； 公共资金保持平稳增长。 增长率为6.86%； 股票配置增长率为-0.82%。
从公共资金配置结构看，2022年，行业配置公共资金规模1.01万亿元，同比增长6.86%。 其中：债券基金规模最大，达4202.83亿元，占比41.74%； 其次是混合型基金，规模3816.85亿元，占比37.91%； 股票型基金规模1375.27亿元，占比13.66%； 货币基金 基金规模667.13亿元，占比6.63%。
从投资收益来看，大部分机构的收益率在2%-4%区间。
《2023年年报》显示，大部分机构的综合回报率和财务回报率在2%至4%之间。 从综合收益率来看，在1.5%至2%之间的机构有5家，在2.5%至2.75%之间的机构有4家，在4%至4.5%之间的机构有3家。 可以看到有四个梯队。 综合收益率分布较为分散； 从财务回报率来看，9家机构在4%-5%，接近三分之一。
组合产品受青睐，第三方基金占比83.79%
保险资管产品是保险资管公司独特的优势业务，其中组合产品尤其受到第三方基金的青睐。
研究数据显示，截至2022年末，行业保险资管产品余额6.49万亿元，同比增长29.86%，产品余额年复合增长率近三年为33.58%。
具体来说，2022年，债权投资计划登记数量为485个，登记规模8711.79亿元，同比下降9.9%； 剩余规模余额1.87万亿元，同比增长7.5%。 2022年，债权投资计划管理费收入39.72亿元，同比增长8.54%。
2022年，股权投资计划登记23个，登记规模577.15亿元，同比增长8.76%。 截至2022年底，股权投资计划存量规模1911.23亿元，同比增长14.37%。 2022年，股权投资计划管理费收入3.4亿元，同比增长66.89%。
组合保险资管产品方面，调查数据显示，已有30家保险资管公司开展组合保险资管产品业务，同比新增机构6家。 截至2022年底，管理组合产品规模超过2000亿元的机构有10家，同比增加4家。 排名前五的机构总股票规模为2.07万亿元，市场份额为46.81%，较2021年下降4个百分点。
从组合产品资金来源来看，保险资金总体占比较为稳定。 其中，系统内保险资金和第三方保险资金规模分别为7101亿元和9268亿元，合计占比37.38%； 2022年末，银行资金规模突破2.4万亿元，同比增加1.1万亿元，占比56.10%，首次超过保险资金占比； 第三方资金（即第三方保险资金+银行资金+其他资金）占比83.79%。 较2021年大幅增长，组合产品市场化程度进一步提高。
截至2022年底，我国已运营综合性保险资产管理公司33家，2022年无新增机构。此外，今年1月18日，原中国银保监会官网证监会公告，批准中邮保险设立中邮保险资产管理有限公司，注册资本5亿元，拟任董事长韩光跃、拟任总经理尹秀生。
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