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保险资本股权投资再次迎来！ 8月18日，证监会相关负责人就活跃资本市场、提振投资者信心答记者问。 他表示，将推动保险资金长期股票投资试点的实施，逐步扩大试点范围和资金规模。 北京商报记者进一步梳理发现，这是近一年来监管部门第三次提及推动保险资金长期稳定投资股票。
业内专家表示，如果政策放开，未来保险资金股权投资比例限制有望进一步扩大。 对于保险公司而言，有望缓解长期存在的资产负债错配问题。
建立长期股票投资试点
保险资金股权投资有望迎来新机遇。 8月18日，证监会相关负责人在回答记者提问时谈到活跃资本市场、提振投资者信心时表示，将引入更多中长期资金。
证监会相关负责人表示，证监会将加强跨部委沟通协调，加大各类中长期基金的引进力度，提高股权投资比例，包括推动研究优化保险资金股权投资会计处理，推动保险资金长期股票投资试点实施。 ，逐步扩大试点范围和资助规模。
北京商报记者进一步梳理发现，这是近一年来监管部门第三次提及要推动保险资金长期股票投资。 今年年初，原银保监会曾撰文表示，将稳步推进保险资金长期股票投资改革试点，加大优质上市公司股票投资力度，支持资本市场稳定发展； 该基金属于长期稳定的股票投资模式。 充分发挥机构投资者作用，加大对优质上市公司的股票投资。
“监管部门的频繁‘喘息’表明，未来保险资金在投资股市方面或将迎来政策放松。” 财经评论员张雪峰表示，具体可能包括放宽保险公司投资比例、股票投资期限等。 鼓励保险公司增加长期股权资产配置。
有利于缓解资产负债错配
资产负债错配一直是保险行业的痛点。 也就是说，保险资金负债端久期较长，但资产端却找不到匹配的投资产品。
中国保险资产管理业协会常务副会长兼秘书长曹德云近日表示，由于保险短线配置现象普遍存在，再投资风险加剧。 目前，人寿保险平均期限超过12年，资产平均期限约为6年。 每年分配的保险资金和成熟的再投资资金超过2万亿元。
而且，随着保险公司保费收入的增长，保险资金规模不断扩大，大量新增资产需要寻找合适的投资渠道。 同时，由于今年A股波动加剧，保险资金在股市操作上更加谨慎，以合理控制风险敞口。 从行业数据来看，截至2023年上半年末，保险资金投资股票和证券投资基金3.46万亿元，占比12.9%。 与2022年上半年相比，保险资金投资于股票和证券投资基金的比例略有下降，2022年上半年占比为13.02%。
那么，对于保险公司来说，如果实施保险资金长期股票投资改革试点，是否有助于缓解资产负债错配问题？ 深圳北山长城基金投资研究院执行董事王兆江认为，权益类资产的升值主要取决于标的的质量和时间两个关键因素。 对于保险资金投资来说，增加股票投资期限就相当于增加了资产增长的时间和空间。 对于优秀的管理者来说，股票投资基金的投资期限越长，就越容易获得理想的收益率。
张雪峰也认为，如果监管部门推动保险资金长期股票投资改革，将有助于缓解长期存在的资产负债错配问题。 实践中，长期运作的投资产品太少，利用债权投资往往达不到预期效果，必须按期终止运作、退出，浪费时间和资源。 如果实施长期股票投资试点，可以提高负债的投资利用率，缓解资产负债错配问题。
事实上，长期稳定的股票投资不仅有利于提高保险资金收益水平和保险公司盈利能力，而且有助于稳定资本市场、增强市场活力。 张雪峰表示，保险资金的长期投资将为上市公司提供更加稳定的投资基础，有助于形成长期投资价值。
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